诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）      （2024 年 9 月）   基金管理东说念主：诺德基金管理有限公司   基金托管东说念主：交通银行股份有限公司       二〇二四年九月                             诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）                    【枢纽教唆】   诺德货币阛阓基金（以下简称“本基金”）的召募已获中国证监会 2016 年 04 月 11 日证监许可【2016】728 号文注册。本基金的基金合同于 2016 年 5 月 5 日持重奏效。   基金管理东说念主保证本招募讲解书的内容实在、准确、好意思满。本招募讲解书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的 价值和收益作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东说念主承诺依照恪称包袱、教师信用、严慎勤苦的原则管理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金投资于货币阛阓，每万份基金已完结收益会因为货币阛阓波动等因 素产生波动。投资东说念主在投成本基金前，需全面意志本基金居品的风险收益特征 和居品特色，充分接洽本身的风险承受才调，感性判断阛阓，对认(申)购基金 的意愿、时机、数目等投资行动作出零丁决策。投资东说念主根据所捏有份额享受基 金的收益，但同期也需承担相应的投资风险。投成本基金可能遭受的风险包括： 因政事、经济、社会等因素对质券价钱波动产生影响而激励的系统性风险，个 别证券独到的非系统性风险，由于基金投资东说念主连气儿巨额赎回基金份额产生的流 动性风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投 资策略所独到的风险等等。   投资东说念主认购本基金时应持重阅读本基金的招募讲解书和基金合同。基金管 理东说念主建议投资东说念主根据本身的风险收益偏好，遴荐妥贴我方的基金居品。   基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自得”原则，在投资东说念主作念出投资决 策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行负责。投 资东说念主购买本货币阛阓基金并未便是将资金四肢进款存放在银行或进款类金融机 构，基金管理东说念主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金的过往事迹并不预示其改日通晓。基金管理东说念主管理的其他基金的事迹 并不组成新基金事迹通晓的保证。   本招募讲解书所载内容结果2024年8月30日，财务数据和净值通晓结果2024 年6月30日（财务数据未经审计）。                                                                                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）                                                                 目         录                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）               第一部分 前言   本《招募讲解书》依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、      《公开召募证券投资基金运作管理办法》                       （以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金信息暴露管理办法》（以下简称“《信息暴露办法》”）、《货币市 场基金监督管理办法》、《证券投资基金信息暴露内容与样式准则第 5 号明书的内容与样式>》、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理模范》 （以下简称“《流动性风险模范》”）等关系法律法则以及《诺德货币阛阓基金基 金合同》编写。   本招募讲解书叙述了诺德货币阛阓基金（以下简称“本基金”或“基金”） 的投资方针、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策关系的沿途必要事项，投资 东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募讲解书。   基金管理东说念主承诺本招募讲解书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其实在性、准确性、好意思满性承担法律办事。本基金是根据本招募讲解书 所载明的贵府央求召募的。本基金管理东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在本 招募讲解书中载明的信息，或对本招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的行动本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他关系 模范享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额捏有东说念主的权利和义务，应 防卫查阅基金合同。                               诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）                    第二部分 释义     在本招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同的任何有用校正和补充 基金托管条约》及对该托管条约的任何有用校正和补充 新 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有料理力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议校正、自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰球东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》校正的《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的校正       《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其频频作念出的校正       《信息暴露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金信息暴露管理办法》及颁布机关对其频频作念出的 校正                              诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其频频作念出的校正 月 1 日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理模范》及颁布机关 对其频频作念出的校正 会 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 正当登记并存续或经关系政府部门批准树立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会 团体或其他组织 办法》（包括颁布机关对其频频作念出的校正）及联系法律法则模范，经中国证监 会批准投资于中国证券阛阓，并取得国度外汇管理局额度批准的中国境外基金管 理机构、保障公司、证券公司以过火他资产管理机构 证券投资试点办法》         （包括颁布机关对其频频作念出的校正）及联系法律法则模范， 经中国证监会批准，并取得国度外汇管理局批准的投资额度，运用来自境外的东说念主 民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、颐养、转托管及依期定额投资等业务                             诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 会模范的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务 代理条约，代为办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、清理和结 算、代理披发红利、建立并撑捏基金份额捏有东说念主名册和办理非交游过户等 限公司或接受诺德基金管理有限公司寄予代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、颐养、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并获取中国证监会书面阐明的 日历 产清理收场，清理结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得超越 3 个月 绽放日 基金管理东说念主制定并频频校正的，范例基金管理东说念主所管理的绽放式证券投资基金登 记方面的业务功令，由基金管理东说念主和投资东说念主共同死守                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 告模范的条件，央求将其捏有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额颐养为基 金管理东说念主管理的其他基金基金份额的行动 捏基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金颐养中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金颐养中转入 央求份额总额后的余额)超越上一绽放日基金总份额的 10% 已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入计出 接洽其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按施行利率法摊销，逐日计提损益 完结收益 算出的年收益率 笔用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度                           诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分辩公布每 万份基金已完结收益和 7 日年化收益率 份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保留的 A 类基金份额沿途升级为 B 类基金份额 基金份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保 留的 B 类基金份额沿途左迁为 A 类基金份额 申购款过火他资产的价值总和 值、各种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率等的过程 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行依期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、资产支捏证券、因 刊行东说念主债务走嘴无法进行转让或交游的债券等 简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”                            ，包括基金管理东说念主 网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子暴露网站）等媒介 澳门特等行政区和台湾地区                            诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）                第三部分 基金管理东说念主   （一）基金管理东说念主概况  基金管理东说念主：诺德基金管理有限公司  住所：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区富城路 99 号 18 层  办公地址：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区富城路 99 号震旦国际大楼 18 层  邮政编码：200120  法定代表东说念主：潘福祥  成立日历：2006 年 6 月 8 日  批准树立机关：中国证监会  批准树立文号：证监基金字[2006]88 号  筹备范围：基金管理业务；召募、发起树立基金；及中国证监会批准的其他 业务。  组织样式：有限办事公司  注册成本：壹亿元东说念主民币  筹商东说念主：孟晓君  筹商电话：021-68985199  股权结构：        天府清源控股有限公司               51%        北京天朗云创信息本事有限公司           49%   管理基金：诺德价值上风夹杂型证券投资基金、诺德主题无邪配置夹杂型证 券投资基金、诺德增强收益债券型证券投资基金、诺德成长上风夹杂型证券投资 基金、诺德中小盘夹杂型证券投资基金、诺德周期策略夹杂型证券投资基金、诺 德货币阛阓基金、诺德成长精选无邪配置夹杂型证券投资基金、诺德新享无邪配 置夹杂型证券投资基金、诺德新盛无邪配置夹杂型证券投资基金、诺德量化蓝筹 增强夹杂型证券投资基金、诺德新宜无邪配置夹杂型证券投资基金、诺德新旺灵 活配置夹杂型证券投资基金、诺德天富无邪配置夹杂型证券投资基金、诺德糟践 升级无邪配置夹杂型证券投资基金、诺德量化中枢无邪配置夹杂型证券投资基 金、诺德短债债券型证券投资基金、诺德壮盛存夹杂型证券投资基金、诺德策略 精选夹杂型证券投资基金、诺德中证研发改进 100 指数型证券投资基金、诺德大                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 类精选配置三个月依期绽放夹杂型基金中基金（FOF）、诺德汇盈纯债一年依期开 放债券型发起式证券投资基金、诺德安盈纯债债券型证券投资基金、诺德安瑞 投资基金、诺德安鸿纯债债券型证券投资基金、诺德品性糟践 6 个月捏有期夹杂 型证券投资基金、诺德上风产业夹杂型证券投资基金、诺德安盛纯债债券型证券 投资基金、诺德兴远优选一年捏有期夹杂型证券投资基金、诺德价值发现一年捏 有期夹杂型证券投资基金、诺德量化前锋一年捏有期夹杂型证券投资基金、诺德 新能源汽车夹杂型证券投资基金、诺德安元纯债债券型证券投资基金、诺德策略 酬报股票型证券投资基金、诺德兴新趋势夹杂型证券投资基金、诺德中短债债券 型证券投资基金、诺德惠享稳健三个月捏有期夹杂型基金中基金（FOF）、诺德安 承利率债债券型证券投资基金、诺德中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资 基金。   （二）主要东说念主员情况   潘福祥先生，董事长，清华大学学士、硕士，中国社会科学院金融学博士。 历任清华大学经济管理学院院长助理、安徽省国投上海证券总部副总司理和清华 兴业投资管理有限公司总司理，清华大学经济管理学院和国度管帐学院客座教 授，诺德基金管理有限公司董事、副总司理、总司理。   罗凯先生，董事、总司理、代任守护长，清华大学工商管理硕士。曾任职于 江苏省交通产业集团投资发展处。2007 年 7 月加入诺德基金管理有限公司，先 后担任华北区渠说念司理、华北区总监、阛阓总监助理、阛阓副总监兼专户搭理部 负责东说念主、阛阓总监、副总司理。   熊娟女士，董事，西南财经大学工商管理硕士，高等经济师。现任天府清源 控股有限公司党委副布告、职工董事、工会主席，曾任四川省化学工业厅科员， 四川化工控股（集团）有限办事公司副主任，川化股份有限公司纪委布告，四川 省能源投资集团有限办事公司东说念主力资源部副部长，四川省新能源能源股份有限公 司党委副布告、纪委布告、工会主席。                           诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   赵玫女士，董事，上海财经大学经济学学士。现任北京天朗云创信息本事有 限公司总监。曾任普华永说念管帐师事务整个限公司高等护士人，宜信汇才商务护士人 （北京）有限公司时势司理。   邵海燕女士，董事，王人门经济贸易大学学士。现任好望角出入境究诘服务（北 京）有限公司东说念主力资源总监。曾任北京英华达电力电子工程科技有限公司东说念主力资 源司理，科瑞天诚投资控股有限公司东说念主力资源总监，京银圣地国际游戏投资（北 京）有限公司东说念主力资源总监，北京煜盈资产管理有限公司高等总监。   蔡立芹女士，董事，中国东说念主民大学管理学学士。现任优赛恒创科技发展（北 京）有限公司税务总监。曾任北京杰森斥地机械有限公司财务司理，北京九五太 维资讯有限公司财务主管，弘元旭升（北京）究诘有限公司财务总监，普信恒业 科技发展（北京）有限公司税务总监。   史君艳女士，零丁董事，四川省社会科学院法学硕士。现任北京康达（成王人） 讼师事务所合伙东说念主。曾任泸天化（集团）有限办事公司职工，四川国豫讼师事务 所讼师，中宏东说念主寿保障有限公司合规部司理，北京康达（成王人）讼师事务所合伙 东说念主，北京德恒（成王人）讼师事务所合伙东说念主。   许亮先生，零丁董事，清华大学文体和经济学双学士，哈佛商学院（Harvard Business School）工商管理硕士。现任合一成本首创合伙东说念主、董事长，光影工厂 文化传播有限公司董事长、司理，天津听雨拾花科技有限公司董事长、司理，北 京基因映画影业有限公司董事长、司理，北京光影工厂文化科技有限公司董事长、 司理；北京光影合一文化科技有限公司推行董事、司理。曾任北京清华永新信息 工程有限公司阛阓部副总裁，英特尔(中国)有限公司高等财务分析师、战术时势 司理，鼎晖投资基金管理公司助理副总裁，北京永新视博数字电视本事有限公司 推行副总裁、首席财务官，博纳影业集团有限公司首席财务官、集团副总裁、光 影工厂文化传播有限公司董事长。   张巍女士，零丁董事，北京大学经济学博士。现任中国政法大学商学院造就， 欢瑞世纪联结伙份有限公司零丁董事、众应互联科技股份有限公司零丁董事。张 巍女士于 1993 年 9 月于今任职于中国政法大学，历任教师、讲师、副造就。                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   韩松女士，监事，中央财经大学金融学硕士。现任优赛恒创科技发展（北京） 有限公司财务总监。曾任普华永说念中天管帐师事务所（特殊普通合伙）北京分所 审计部门高等司理、普信恒业科技发展（北京）有限公司财务总监、北京瀚富资 产管理有限公司财务总监。   王景丽女士，监事，北京工商大学经济学学士。现任天府清源控股有限公司 资金管理总监。曾任北京青云航空仪容有限公司本事员，北京朝方供用电安设中 心财务科科长，同方股份有限公司资金主管，天府清源控股有限公司（原清华控 股有限公司）资金司理、资金高等司理职务。   刘静女士，监事，清华大学本科毕业，现任职于诺德基金管理有限公司北京 分公司，曾任职于清华学友总会、诺德基金管理有限公司概述管理部。   高奇先生，监事，同济大学管理学学士。现任诺德基金管理有限公司运营总 监、清理登记部总监，曾任职于中原证券股份有限公司上海分公司规划财务部、 安邦财产保障有限公司财务中心，2007 年 12 月加入诺德基金管理有限公司，先 后担任清理登记部基金管帐、基金管帐主管、清理登记部副司理等职务。   潘福祥先生，董事长。清华大学学士、硕士，中国社会科学院金融学博士。 历任清华大学经济管理学院院长助理、安徽省国投上海证券总部副总司理和清华 兴业投资管理有限公司总司理，清华大学经济管理学院和国度管帐学院客座教 授，诺德基金管理有限公司董事、副总司理、总司理。   罗凯先生，董事、总司理、代任守护长，清华大学工商管理硕士。曾任职于 江苏省交通产业集团投资发展处。2007 年 7 月加入诺德基金管理有限公司，先 后担任华北区渠说念司理、华北区总监、阛阓总监助理、阛阓副总监兼专户搭理部 负责东说念主、阛阓总监、副总司理。   冯奕先生，副总司理，北京播送学院（现“中国传媒大学”）学士，清华大 学管理学硕士。曾任清华兴业投资管理有限公司培训部司理，赛尔造就科技发展 有限公司培训部总监，诺德基金管理有限公司人人事务总监、北京分公司总司理、 公司总司理助理。   梁亮堂先生，副总司理，中国东说念主民大学工商管理学士，复旦大学工商管理硕 士。曾任中国银行江苏省分行公司业务部客户司理，诺德基金管理有限公司区域                            诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 营销总监，吉祥相信有限办事公司金融同行部高等业务总监，中国民生相信有限 公司机构业务部总司理。   尚栋良先生，副总司理，中国石油大学工程学士、管理科学硕士。曾任华融 证券独山子证券营业部副司理，嘉实基金管理有限公司渠说念发展部高等司理，万 家基金管理有限公司总司理助理、阛阓总监，瑞泉基金管理有限公司（筹）合伙 东说念主，教师基金管理有限公司总司理助理。   严亚锋先生，首席信息官，南京大学学士。曾任杭州金宏智软件有限公司软 件工程师、杭州新利软件有限公司斥地部时势司理、上海华腾系统软件有限公司 时势司理、华安基金管理有限公司信息本事部时势司理、天投合资护士人有限公司 信息本事部总司理助理。2011 年 7 月加入诺德基金管理有限公司，先后担任信 息本事时势司理、信息本事部副司理、信息本事部总监。   赵滚滚先生，上海财经大学金融学硕士。2006 年 11 月至 2008 年 10 月， 任职于吉祥资产管理有限办事公司。2008 年 10 月加入诺德基金管理有限公司， 先后担任债券交游员，固定收益研究员等职务。赵滚滚先生自 2016 年 5 月 5 日 起担任本基金基金司理，自 2020 年 2 月 17 日起担任诺德汇盈纯债一年依期绽放 债券型发起式证券投资基金基金司理，自 2021 年 1 月 26 日起担任诺德安鸿纯债 债券型证券投资基金基金司理，自 2021 年 4 月 16 日起担任诺德安盛纯债债券型 证券投资基金基金司理，自 2023 年 9 月 15 日起担任诺德安承利率债债券型证券 投资基金基金司理，自 2024 年 5 月 21 日起担任诺德中证同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金基金司理。赵滚滚先生具有基金从业经历。   张倩女士，上海财经大学经济学学士。2009 年 7 月至 2016 年 6 月，先后于 华鑫证券有限办事公司、万家基金管理有限公司、农银汇理基金管理有限公司担 任债券交游员。2016 年 6 月加入诺德基金管理有限公司，担任基金司理助理职 务，具有基金从业经历。张倩女士自 2016 年 11 月 5 日起任本基金基金司理，自 基金司理。                        诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   公司总司理罗凯先生、总司理助理郝旭东先生、投资总监朱红先生、研究总 监罗世锋先生及债券投资部总监赵滚滚先生。   （三）基金管理东说念主的职责   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以教师信用、严慎勤苦的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备鼓胀的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹备方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互零丁，对所管理的不同基金分辩 管理，分辩记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关系模范外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选适当合理的措施使贪图基金份额认购、申购、赎回价钱的方法符 合《基金合同》等法律文献的模范，按关系模范贪图基金资产净值，按关系模范 贪图并公告各种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲述；   （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》过火他关系模范，履行信息暴露 及讲述义务；   （12）保守基金贸易机要，不暴露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他关系模范另有模范外，在基金信息公开暴露前应予守密，不 向他东说念主暴露；                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有筹备，实时向基金份额捏有 东说念主分派基金收益；   （14）按模范受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他关系模范召集基金份额捏有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按模范保存基金财产管理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在模范时候发出，而况 保证投资者大约按照《基金合同》模范的时候和方式，随时查阅到与基金关系的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑捏、清理、估价、 变现和分派；   （19）面对斥逐、照章被废除或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会 并通知基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的耗费或损伤基金份额捏有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》模范履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产耗费机，基金管理东说念主应为基金份额捏有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理关系基 金事务的行动承担办事；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益摆布诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金管理东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，                            《基金合同》不可 奏效，基金管理东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期收尾后 20 日内退还基金认购东说念主；   （25）推行奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会模范的和《基金合同》约定的其他义务。                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   （四）基金管理东说念主的承诺 方针、策略及限制等全权处理本基金的投资。 制轨制，采选有用措施，退让违背《证券法》行动的发生。 部控制轨制，采选有用措施，退让下列行动的发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抵挡正地对待管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主违纪承诺收益或者承担耗费；   （5）用基金财产承销证券；   （6）用基金财产违背模范向他东说念主贷款或提供担保；   （7）用基金财产从事承担无尽办事的投资；   （8）用基金财产买卖其他基金份额，但中国证监会另有模范的除外；   （9）以基金财产向基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （10）用基金财产从事内幕交游、驾驭证券交游价钱过火他不高洁的证券交 易行为；   （11）违背《基金合同》对于投资范围、投资策略和投资比例等约定；   （12）法律、法则、中国证监会及《基金合同》收敛的其他行动。 家关系法律、法则及行业范例，教师信用、勤苦尽责，不从事以下行为：   （1） 越权或违纪筹备；   （2） 违背《基金合同》或托管条约及关系法律法则；   （3） 特意损伤基金份额捏有东说念主或其他基金联系机构的正当权益；                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   （4） 在包括向中国证监会报送的贵府中进行伪善信息暴露；   （5） 断绝、搅扰、辞谢或严重影响中国证监会照章监管；   （6） 轻佻包袱、滥用权利；   （7） 暴露在职职时间洞悉的关系证券、基金的贸易机要、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资规划等信息；   （8） 除按本公司轨制进行基金运作投资外，径直或蜿蜒进行其他股票投 资；协助、接受寄予或以其他任何样式为其他组织或个东说念主进行证券交游；   （9） 违背证券交游气象业务功令，利用对敲、倒仓等技巧驾驭阛阓价钱， 侵犯阛阓步骤；   （10）贬损同行，以提高我方；   （11）在公开信息暴露和告白中特意含有伪善、误导、欺骗因素；   （12）以不高洁技巧谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；   （14）参与洗钱或为洗钱行为提供协助；   （15）法律法则收敛的其他行动   （1）依照关系法律、法则和《基金合同》的模范，本着严慎的原则为基金 份额捏有东说念主谋取最大利益。   （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主 谋取利益。   （3）不违背现行有用的关系法律法则、《基金合同》和中国证监会的关系 模范，不泄漏在职职时间洞悉的关系证券、基金的贸易机要、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息。   （4）不得从事损伤基金资产的行动。   （5）不以任何样式为其他组织或个东说念主进行证券交游。                        诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   （五）基金管理东说念主的里面控制轨制   （1）保证公司筹备运作严格死守国度关系法律法则和行业监管功令，自发 形成称职筹备、范例运作的筹备念念想和筹备理念。   （2）驻防和化解筹备风险，提高筹备管理效益，确保筹备业务的稳健运行 和受托资产的安全好意思满，完结公司的捏续、富厚、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其他信息实在、准确、好意思满、实时。   （1）健全性原则。里面控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和 各级东说念主员，并涵盖到决策、推行、监督、反馈等各个设施。   （2）有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控模范，维 护内控轨制的有用推行。   （3）零丁性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对零丁，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭简直立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹备管理方法裁减运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制后果。   公司里面控制轨制由里面控制大纲、基本管理轨制、部门业务规章组成。公 司里面控制大纲是对公司模范模范的内控原则的细化和张开，是各项基本管理制 度的提要和统治，里面控制大纲明确了内控方针、内控原则、控制环境、内控措 施等内容。基本管理轨制包括风险控制轨制、投资管理轨制、基金管帐轨制、信 息暴露轨制、合规稽核轨制、信息本事管理轨制、公司财务轨制、贵府档案管理 轨制、事迹评估窥察轨制和遑急应变轨制。部门业务规章是在基本管理轨制的基 础上，对各部门的主要职责、岗亭确立、岗亭办事、操作守则等的具体讲解。   公司制定里面控制轨制遵命了以下原则：   （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当妥贴国度法律、法则、规章和各 项模范。                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   （2）全面性原则。里面控制轨制应当涵盖公司筹备管理的各个设施，不得 留有轨制上的空缺或裂缝。   （3）审慎性原则。制定里面控制轨制应当以审慎筹备、驻防和化解风险为 起点。   （4）应时性原则。里面控制轨制的制定应当跟着关系法律法则的调整和公 司筹备战术、筹备方针、筹备理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。   公司的里面控制系统是一个单干明确、相互牵制、完备严实的系统。公司董 事会对公司建立里面控制系统和撑捏其有用性承担最终办事，各个业务部门负责 本部门的里面控制，守护长和合规稽核部负责查验公司的里面控制措施的推行情 况。具体而言，包括如下组成部分：   （1）董事会   负责制定公司的里面控制大纲，对公司里面控制负完全的和最终的办事。   （2）守护长   负责公司过火业务运作的合规稽核办事，对公司里面控制的推行情况进行监 督查验。守护长对董事会负责，将依期和不依期向董事会讲述公司里面控制的执 行情况，并依期向中国证监会呈送守护长评估讲述。   （3）合规稽核部   合规稽核部负责对公司各部门里面控制的推行情况进行监督。合规稽核部对 总司理负责，将依期和不依期对各业务部门里面控制轨制的推行情况和死守国度 法律法则过火他模范的推行情况进行查验，应时冷漠修改建议。   （4）业务部门   里面控制是每一个业务部门的办事。各部门总监对本部门的里面控制负径直 办事，负责履行公司的里面控制轨制，并负责建立、推行和看重本部门的里面控 制措施。   基金管理东说念主确知建立里面控制系统、撑捏其有用性以及有用推行里面控制制 度是董事会及管理层的办事，董事会承担最终办事；基金管理东说念主承诺以上对于内 部控制的暴露实在、准确，并承诺根据阛阓的变化和基金管理东说念主的发展握住完善                               诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 里面控制轨制。                 第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   （一）基金托管东说念主概况   公司法定中语称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称号：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD   法定代表东说念主：任德奇   住    所：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   邮政编码：200336   注册时候：1987 年 3 月 30 日   注册成本：742.63 亿元   基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号   筹商东说念主：方圆   电   话：95559   交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的 发钞行之一。1987 年从头组建后的交通银行持重对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制贸易银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合 交游所挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券交游所挂牌上市。交通银行连气儿 16 年 踏进《钞票》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入排行第 154 位；列《银众人》(The Banker)杂志全球千家大银行一级成本排行第 9 位。   结果 2024 年 6 月 30 日，交通银行资产总额为东说念主民币 14.18 万亿元。2024 年 二季度，交通银行完纯碎利润(包摄于母公司鼓动)东说念主民币 452.87 亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现存员器具有多年基 金、证券和银行的从业教训，具备基金从业经历，以及经济师、管帐师、工程师 和讼师等中高等专科本事职称，职工的学历档次较高，专科散播合理，职业技能 优良，职业说念德教授过硬，是一支教师勤苦、积极逾越、开拓改进、昂然朝上的 资产托管从业东说念主员军队。                                  诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）    （二）主要东说念主员情况    任德奇先生，董事长、推行董事，高等经济师。    任先生 2020 年 1 月起任本行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代 为履行行长职责）、推行董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任本行副董事长（其 中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、推行董事，2018 年 8 月 至 2019 年 12 月任本行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行推行董事、 副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股）有限公司非 推行董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海东说念主民币交游业务总部总 裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 2014 年 5 月 历任中国斥地银行信贷审批部副总司理、风险监控部总司理、授信管理部总司理、 湖北省分行行长、风险管理部总司理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国建 设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国斥地银行信贷管理委员 会办公室、信贷风险管理部办事。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士学位。    张宝江先生，副董事长、推行董事、行长，高等经济师。    张先生 2024 年 6 月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省 分行行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主捏 办事）、办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于 1998 年于中央党校研 究生院获经济学硕士学位，2004 年于中央党校研究生院获经济学博士学位。    徐铁先生，资产托管部总司理。    徐铁先生 2022 年 4 月起任本行资产托管部总司理；2014 年 12 月至 2022 年 产托管部客户司理、保障与待业金部副高等司理、高等司理、保障保障业务部高 级司理、总司理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。    （三）基金托管业务筹备情况    结果 2024 年 6 月 30 日，交通银行共托管证券投资基金 812 只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管理规划、证券公司客户资产管理规划、理 财居品、相信规划、私募投资基金、保障资金、寰球社保基金、基本养老保障基 金、划转国有股权充实社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、职业年金 基金、期货公司资产管理规划、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII                            诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等居品。   二、基金托管东说念主的里面控制轨制   （一）里面控制方针   交通银行严格死守国度法律法则、行业规章及行内联系管理模范，加强里面 管理，托管部业务轨制健全并确保贯彻推行各项规章，通过对多样风险的识别、 评估、控制及缓释，有用地完结对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保 护基金捏有东说念主的正当权益。   （二）里面控制原则 管要求，并联结于托管业务筹备管理行为长久。 部控制机制，阴私各项业务、各个部门和各级东说念主员，并渗入到决策、推行、监督、 反馈等各个筹备设施，建立全面的风险管理监督机制。 通银行的自有资产相互零丁，对不同的受托基金资产分辩确立账户，零丁核算， 分账管理。 置上确保各二级部和各岗亭权责分明、相互制约，并通过有用的相互制衡措施消 除里面控制中的盲点。 式的基础上，形成科学合理的里面控制决策机制、推行机制和监督机制，通过行 之有用的控制历程、控制措施，建立合理的内控模范，保障各项内控管理方针被 有用推行。 节的风险控制要求相适应，尽量裁减筹备运作成本，以合理的控制成本完结最好 的里面控制方针。   （三）里面控制轨制及措施   根据《证券投资基金法》、《中华东说念主民共和国贸易银行法》、《贸易银行资 产托管业务指引》等法律法则，托管部制定了一整套严实、好意思满的证券投资基金                       诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 托管管理规章轨制，确保基金托管业务运行的范例、安全、高效，包括《交通银 行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通 银行资产托管业务贸易机要管理模范》、《交通银行资产托管业务从业东说念主员行动 范例》、《交通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并根据阛阓变化和基 金业务的发展握住加以完善。作念到业务单干科学合理，本事系统管理范例，业务 管理轨制健全，中枢功课区实行阻滞管理，落实各项安全窒碍措施，联系信息披 露由专东说念主负责。   托管部通过对基金托管业务各设施的事前揭示、事中控制和过后查验措施实 现全历程、全链条的风险管理，遴聘国际盛名管帐师事务所对基金托管业务运行 进行国际模范的里面控制评审。   三、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和模范   交通银行四肢基金托管东说念主，根据《证券投资基金法》、《公开召募证券投资 基金运作管理办法》和关系证券法则的模范，对基金的投资对象、基金资产的投 资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的贪图、基金管理东说念主报酬的计提和 支付、基金托管东说念主报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分派等行动的合规性进行监督和核查。   交通银行四肢基金托管东说念主，发现基金管理东说念主有违背《证券投资基金法》、                                  《公 开召募证券投资基金运作管理办法》等关系证券法则和《基金合同》的行动，及 时通知基金管理东说念主给以纠正，基金管理东说念主收到通知后实时阐明并进行调整。交通 银行有权对通知县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对交通银行通 知的违纪事项未能实时纠正的，交通银行按模范讲述中国证监会。   交通银行四肢基金托管东说念主，发现基金管理东说念主有紧要违游记动，按模范讲述中 国证监会，同期通知基金管理东说念主限期纠正。             第五部分 联系服务机构 （一）基金销售机构                                       诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 称号：诺德基金管理有限公司 住所：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区富城路 99 号 18 层 办公地址：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区富城路 99 号震旦国际大楼 18 层 法定代表东说念主：潘福祥 客户服务电话：400-888-0009    021-68604888 传真：021-68985121 筹商东说念主：宋娟 网址：www.nuodefund.com    各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理东说念主网站。基金管理 东说念主可根据关系法律法则的要求，遴荐其他妥贴要求的机构代理销售本基金，并在 基金管理东说念主网站公示。 （二）登记机构 称号：诺德基金管理有限公司  住所：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区富城路 99 号 18 层 办公地址：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区富城路 99 号震旦国际大楼 18 层 法定代表东说念主：潘福祥 电话：400-888-0009 传真：021-68985090 筹商东说念主：武英娜 （三）讼师事务所与承办讼师 称号：上海源泰讼师事务所 住所：上海浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室 办公地址：上海浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室 负责东说念主：廖海                              诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 筹商电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 承办讼师：刘佳 范佳斐 （四）管帐师事务所 称号：普华永说念中天管帐师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼 推行事务合伙东说念主：李丹 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 筹商东说念主：顾俊懿 承办注册管帐师：单峰、顾俊懿                    第六部分 基金的召募    （一）基金召募的依据 本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披 露办法》等关系法律法则及基金合同，经 2016 年 04 月 11 日中国证监会证监许 可【2016】728 号文献准予召募注册。    （二）基金存续时间    不依期    （三）基金类型    货币阛阓基金    （四）基金份额的分类    本基金不错根据销售方式或单个账户捏有的基金份额数目等的不同，对投资 东说念主捏有的基金份额进行分类。本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额，两类基金 份额分辩确立基金代码，按各自的费率收取销售服务费并分辩公布每万份基金已                                诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 完结收益和 7 日年化收益率。   在不违背法律法则、基金合同的约定以及对基金份额捏有东说念主利益无本质性不 利影响的情况下，基金管理东说念主可增多、减少或调整基金份额类别确立、对基金份 额分类办法及功令进行调整并在调整实施之日前依照《信息暴露办法》的关系规 定在指定媒介上公告，不需要召开基金份额捏有东说念主大会。   投资者可自行遴荐认（申）购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得 相互颐养，但妥贴本基金升左迁功令的除外。      份额类别          A 类基金份额            B 类基金份额   初度认/申购最低金额              1元           3,000,000 元   追加认/申购最低金额              1元              1元  单笔赎回最低份额（份）              1份              1份 基金账户最低基金份额余额              1份           3,000,000 份  销售服务费（年费率）          0.25%/年            0.01%/年   基金管理东说念主不错在法律法则允许的情况下，调整认（申）购各种基金份额的 最低金额限制及功令，基金管理东说念主必须在调整实施前依照《信息暴露办法》的有 关模范在指定媒介上公告。   若A 类基金份额捏有东说念主在单个基金账户保留的基金份额达到或超越300万 份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户捏有的A 类基金份额升级为B 类基金份额。若B 类基金份额捏有东说念主在单个基金账户保留的基金份额低于300万 份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户捏有的B 类基金份额左迁为A类 基金份额。   （五）基金的召募情况   本基金的发售召募期共召募1,196,968,777.31份基金份额，召募有用认购总户 数为1078户。                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）            第七部分 基金合同的奏效   （一）基金合同的奏效   根据联系法则和基金合同的关系模范，本基金合同已于 2016 年 5 月 5 日正 式奏效，自本基金合同奏效之日起，本基金管理东说念主持重脱手管理本基金。   （二）基金存续期内基金份额捏有东说念主数目和资产范围   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个办事日出现基金份额捏有东说念主数目不超越 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在依期讲述中给以 暴露；连气儿 60 个办事日出现前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会讲述并 冷漠科罚有筹备，如颐养运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同等，并召开 基金份额捏有东说念主大会进行表决。   法律法则另有模范时，从其模范。                        诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）         第八部分 基金份额的申购与赎回   （一）申购与赎回办理的气象   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点详见本招募讲解 书“五、联系服务机构”或基金管理东说念主网站列明。基金管理东说念主可根据情况变更或 增减销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金 销售业务的营业气象或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购与赎回办理的绽放日实时候   投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交游 所、深圳证券交游所的正常交游日的交游时候，但基金管理东说念主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的模范公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券交游阛阓、证券交游所交游时候变更或其 他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息暴露办法》的关系模范在指定媒介上公告。   基金管理东说念主自基金合同奏效之日起不超越 3 个月脱手办理申购，具体业务办 理时候在申购脱手公告中模范。   基金管理东说念主自基金合同奏效之日起不超越 3 个月脱手办理赎回，具体业务办 理时候在赎回脱手公告中模范。   在确定申购脱手与赎回脱手时候后，基金管理东说念主应在申购、赎回绽放日前依 照《信息暴露办法》的关系模范在指定媒介上公告申购与赎回的脱手时候。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者颐养。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候冷漠申购、赎回或颐养 央求且登记机构阐明接受的，视为下一个绽放日的申购、赎回或颐养央求。   （三）申购与赎回的原则    “确订价”原则，即申购、赎回价钱以每份基金份额净值为1.00元的基准 进行贪图；                        诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 售机构另有模范的，以基金销售机构的模范为准； 序赎回； 依照《信息暴露办法》的关系模范在指定媒介上公告。 处理功令等在死守基金合同和招募讲解书模范的前提下，以各销售机构的具体规 定为准。   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下或在不损伤基金份额捏有东说念主权益的 情况下可转变上述原则，对上述原则进行调整。基金管理东说念主必须在新功令脱手实 施前依照《信息暴露办法》的关系模范在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的模范   投资东说念主必须根据销售机构模范的模范，在绽放日的具体业务办理时候内冷漠 申购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在模范的时候内全额录用申购款项，不然所提 交的申购央求不成立。投资东说念主录用申购款项，申购央求成立；登记机构阐明基金 份额时，申购奏效。   投资东说念主在提交赎回央求时须捏有鼓胀的基金份额余额，不然所提交的赎回申 请不成立。基金份额捏有东说念主递交赎回央求，赎回央求成立；登记机构阐明赎回时， 赎复活效。投资东说念主 T 日的赎回央求告成后，正常情况下基金管理东说念主将诱骗基金托 管东说念主按关系模范将赎回款项于 T＋1 日从基金托管账户划出,基金管理东说念主通过各销 售机构划往投资者银行账户。如遇证券交游所或交游阛阓数据传输蔓延、通信系 统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能控制的因                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 素影响业务处理历程，则赎回款项在该等故障扬弃后实时划往投资东说念主银行账户。 在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同关系条目处理。   基金管理东说念主应以交游时候收尾前受理有用申购和赎回央求确本日四肢申购 或赎回央求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有 效性进行阐明。T 日提交的有用央求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构模范的其他方式查询央求的阐明情况。若申购不告成，则申 购款项退还给投资东说念主。销售机构对申购和赎回央求的受理并不代表央求一定成 功，而仅代表销售机构照实接收到央求。申购和赎回的阐明以登记机构的阐明结 果为准。对于央求的阐明情况，投资东说念主应实时查询并妥善摆布正当权利。   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东说念主 必须在新功令脱手实施前依照《信息暴露办法》的关系模范在指定媒介上公告。   （五）申购和赎回的数目限制 初度申购本基金 B 类基金份额的单笔最低名额为东说念主民币 300 万元。各销售机构 对最低申购名额及交游级差有其他模范的，以各销售机构的业务模范为准。   基金投资者追加申购单笔最低名额为东说念主民币 0.01 元。具体申购金额以各基 金销售机构的公告为准。 份。某笔赎回导致基金份额捏有东说念主在某一销售机构沿途交游账户的份额余额少于 交游账户捏有的基金份额。   若 B 类基金份额捏有东说念主在整个销售机构保留的基金份额不足 300 万份或某 笔赎回导致该捏有东说念主在整个销售机构保留的基金份额少于 300 万份时，注册登 记机构自动将其在整个销售机构捏有的 B 类基金份额左迁为 A 类基金份额。 监会另有模范或基金合同另有约定的除外。 基金管理东说念主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。 具体请参见联系公告。 份额的数目限制、投资东说念主每个基金交游账户的最低基金份额余额、单个投资东说念主累 计捏有的基金份额上限及总范围限制。基金管理东说念主必须在调整实施前依照《信息 暴露办法》的关系模范在指定媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过火用途   当本基金捏有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交 易日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例系数低于 5%且偏离度为负 时；或当本基金前 10 名基金份额捏有东说念主的捏有份额系数超越基金总份额 50%， 而况当投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例系数低于 10%且偏离度为负时；为 确保基金悠闲运作，幸免诱发系统性风险，基金管理东说念主有权对当日单个基金份额 捏有东说念主央求赎回基金份额超越前一绽放日基金总份额的 1%以上的赎回央求征收 托管东说念主协商阐明上述作念法有害于本基金利益最大化的情形除外。 额便是申购金额除以 1.00 元，赎回所得的金额便是赎回份额乘以 1.00 元。 后 2 位，少量点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的纰缪计入基金财产。 少量点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的纰缪计入基金财产。   （七）申购份额与赎回支付金额的贪图方式   给与“金额申购”方式，申购价钱为每份基金份额净值 1.00 元，申购份额 的贪图公式：   申购份额=申购金额/1.00                                      诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）      申购的有用份额按施行阐明的申购金额除以 1.00 元确定，贪图结果保留到 少量点后两位，少量点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的纰缪计入基金财 产。      例二：假设某投资东说念主在 T 日投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，则其 可得 A 类基金份额的申购份额贪图如下：      申购份额=10,000/1.00=10,000.00 份      即该投资东说念主投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，其可得到 10,000.00 份 A 类基金份额。      给与“份额赎回”方式，赎回价钱为每份基金份额净值 1.00 元。赎回金额 的贪图公式如下：      赎回金额=赎回份额×1.00 元      本基金赎回金额的处理方式为：赎回金额贪图结果保留到少量点后 2 位，小 数点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的纰缪计入基金财产。      例三：假设某投资者在 T 日所捏有的基金份额为 5,500.60 份基金份额，该投 资者央求赎回 1,000 份基金份额，则其获取的赎回金额贪图如下：      赎回金额=1,000×1.00元=1,000.00元      （八）申购份额与赎回份额的登记 为投资东说念主增多权益并办理登记手续，投资东说念主自T+1日起有权赎回该部分基金份 额； 为投资东说念主扣除权益并办理相应的登记手续； 并最迟于脱手实施前按照《信息暴露办法》的关系模范在指定媒介上公告。   （九）断绝或暂停申购的情形   一、发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求：                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 投资东说念主的申购央求。 产净值。 额捏有东说念主利益时。 能对基金事迹产生负面影响，或基金管理东说念主认定的其他损伤现存基金份额捏有东说念主 利益的情形。 份额捏有东说念主的利益，基金管理东说念主可暂停本基金的申购。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 份额的比例超越 50%，或者变相闪避 50%集结度的情形时。 格且给与估值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当暂停接受基金申购央求。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决 定断绝或暂停申购时，基金管理东说念主应当根据关系模范在指定媒介上刊登暂停申购 公告。如果投资东说念主的申购央求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。在暂 停申购的情况扬弃时，基金管理东说念主应实时还原申购业务的办理。   二、当本基金影子订价确定的基金资产净值与摊余成本法贪图的基金资产净 值的正偏离度完全值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当暂停接受投资东说念主的申购央求 并根据关系模范在指定媒介上刊登暂停申购公告。   （十）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   一、发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减慢支付 赎回款项：                        诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 投资东说念主的赎回央求或减慢支付赎回款项。 产净值。 形时，可暂停接受投资东说念主的赎回央求。 份额捏有东说念主的利益，基金管理东说念主将暂停本基金的赎回。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 格且给与估值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当采选减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求的措施。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 管理东说念主应按模范报中国证监会备案，已阐明的赎回央求，基金管理东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派 给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的联系条目处理。基金份额捏有东说念主在央求赎回时可事前遴荐将当日可能未获受 理部分给以废除。在暂停赎回的情况扬弃时，基金管理东说念主应实时还原赎回业务的 办理并公告。   二、发生本基金影子订价确定的基金资产净值与摊余成本法贪图的基金资产 净值的负偏离度完全值连气儿两个交游日超越 0.5%的情形时，基金管理东说念主有权暂 停接受整个赎回央求并阻隔基金合同进行财产清理。基金管理东说念主应当在实施前根 据关系模范在指定媒介上公告，但无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   （十一）巨额赎回的认定及处理方式                        诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金 颐养中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金颐养中转入央求份额 总额后的余额)超越前一绽放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合现象决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主觉得有才调支付投资东说念主的沿途赎回央求时， 按正常赎回模范推行。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有辛勤或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。若进行上述缓期办理，对于单个基金份 额捏有东说念主当日赎回央求超越上一绽放日基金总份额 10%以上的部分，将自动进行 缓期办理。对于其余当日非自动缓期办理的赎回央求，应当按单个账户非自动延 期办理赎回央求量占非自动缓期办理赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回 份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错遴荐缓期赎回或取消赎 回。遴荐缓期赎回的，将自动转入下一个绽放日持续赎回，直到沿途赎回为止； 遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被废除。缓期的赎回央求与下 一绽放日赎回央求一并处理，无优先权，依此类推，直到沿途赎回为止。如投资 东说念主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理东说念主觉得 有必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错减慢支付赎回款 项，但不得超越 20 个办事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募讲解书模范的其他方式在 3 个交游日内通知基金份额捏有东说念主，讲解关系处理方 法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   （十二）为平正对待不同类别基金份额捏有东说念主的正当权益，本基金单个基金 份额捏有东说念主在单个绽放日央求赎回基金份额超越基金总份额 10%的，基金管理东说念主                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 不错参照上述第九条的模范缓期办理部分赎回央求或者减慢支付赎回款项。   （十三）暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金从头绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的各种基金份额的基 金每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。 照《信息暴露办法》的关系模范，最迟于从头绽放申购或赎回日在指定媒介上刊 登从头绽放申购或赎回的公告，并公布最近 1 个绽放日的各种基金份额的每万份 基金已完结收益和 7 日年化收益率；也不错根据施行情况在暂停公告中明确从头 绽放申购或赎回的时候，届时不再另行发布从头绽放的公告。   （十四）基金颐养   基金管理东说念主不错根据联系法律法则以及本基金合同的模范决定开办本基金 与基金管理东说念主管理的其他基金之间的颐养业务，基金颐养不错收取一定的颐养 费，联系功令由基金管理东说念主届时根据联系法律法则及本基金合同的模范制定并公 告，并提前见告基金托管东说念主与联系机构。   （十五）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推行等情形 而产生的非交游过户以及登记机构招供的其它非交游过户。岂论在上述何种情况 下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。   袭取是指基金份额捏有东说念主弃世，其捏有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取； 捐赠指基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制推行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的联系贵府，对于妥贴条件的非交游过户央求按基金登记机 构的模范办理，并按基金登记机构模范的模范收费。                        诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   （十六）基金的转托管   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照模范的模范收取转托管费。   （十七）依期定额投资规划   基金管理东说念主不错为投资东说念主理理依期定额投资规划，具体功令由基金管理东说念主另 行模范。投资东说念主在办理依期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东说念主在联系公告或更新的招募讲解书中所模范的依期定 额投资规划最低申购金额。   （十八）基金的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、妥贴法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   （十九）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额捏有东说念主通 过中国证监会招供的交游气象或者交游方式进行份额转让的央求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额捏有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务功令办理基金份额转让业务。                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）                第九部分 基金的投资      （一）投资方针      在保捏基金资产的低风险和高流动性的前提下，力务完结超越事迹相比基准 的投资酬报。      （二）投资范围   本基金投资对象是具有淡雅流动性的金融器具，包括：   （1）现款；   （2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、 同行存单；   （3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工 具、资产支捏证券；   （4）中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有淡雅流动性的货币阛阓工 具。   法律法则或监管机构允许货币阛阓基金投资其他货币阛阓器具的，在不改变 基金投资方针、不改变基金风险收益特征的条件下，在基金管理东说念主履行适当模范 后，本基金可参与其他货币阛阓器具的投资，不需召开基金份额捏有东说念主大会。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当 模范后，不错将其纳入投资范围。      （三）投资策略      本基金将通过对宏不雅经济发展态势、金融监管政策、财政与货币政策、阛阓 过火结构变化和短期的资金供需等因素的分析，形成对阛阓短期利率走势的判 断。并在此基础上通过对多样不同类别资产的收益率水平（不同剩余期限到期收 益率、利息支付方式以及再投资便利性）进行分析，结合各种资产的流动性特征 （日均成交量、交游方式、阛阓流量）和风险特征（信用等第、波动性），决定 各种资产的配置比例和期限匹配情况。                       诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   类属资产配置是指基金组合在国债、央行单子、债券回购、金融债、短期融 资券及现款等投资品种之间的配置比例。通过对各种别金融器具政策倾向、税收 政策、信用等第、收益率水平、资金供求、流动性等因素的研究判断，给与相对 价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融器具的相反化投资价值，合理配置并灵 活调整不同类属债券在组合中的组成比例，形成合理组合以完结富厚的投资收 益。   本基金将以安全性为优先接洽因素，遴荐央行单子、短期国债和短期融资票 据等高信用等第的券品种进行投资以闪避风险。并将对不同类型债券居品进行相 对价值分析，包括对票息及付息频率、信用风险、隐含期权、债券条目、税赋水 平、阛阓资金结构和流动性等因素进行分析，判断个券的投资价值，考中风险收 益相匹配的券种构建投资组合，以获取不同债券类属之间及不同个券间利差变化 所带来的投资收益。   本基金根据对改日短期利率走势的预判，结合货币阛阓基金资产的高流动性 要求过火联系的投资比例模范，动态调整组合的久期，以谋求控制风险，增多或 锁定收益。当预期阛阓收益率水平飞腾时，本基金适当裁减组合久期；当预期市 场收益率水平下跌时，本基金适当增多组合久期。   本基金基于对资金面走势的判断，遴荐回购品种和期限。若资产配置中有逆 回购，则在判断资金面趋于宽松的情况下，优先进行相对较持久限逆回购配置； 反之，则进行相对较短期限逆回购操作。在组合进行杠杆操作时，根据资金面的 松紧，决定正回购的操作期限。   本基金将根据对阛阓资金面分析以及对申购赎回变化的动态权衡，通过回购 的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态调整并有用分派基金的现款流，在 保捏充分流动性的基础上争取较高收益。   （四）投资限制                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交游日均不得超越 120 天，平均 剩孑遗续期不得超越 240 天；   (2) 本基金投资于现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交 易日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例系数不得低于 10%；   (3)根据本基金基金份额捏有东说念主的集结度，对（1）、（2）所述投资组合实施 如下调整： 本基金投资组合的平均剩余期限不得超越 60 天，平均剩孑遗续期不得超越 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内 到期的其他金融器具占基金资产净值的比例系数不得低于 30%； 本基金投资组合的平均剩余期限不得超越 90 天，平均剩孑遗续期不得超越 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内 到期的其他金融器具占基金资产净值的比例系数不得低于 20%；   (4)本基金与由基金管理东说念主管理的其他基金捏有一家公司刊行的证券，不得 超越该证券的 10%；   (5)本基金投资于有固依期限银行进款的比例，不得超越基金资产净值的 本基金投资于具有基金托管东说念主经历的兼并贸易银行的银行进款、同行存单占基金 资产净值的比例系数不得超越 20%，投资于不具有基金托管东说念主经历的兼并贸易银 行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例系数不得超越 5%；   (6)在寰球银行间同行阛阓的债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不得 延期；   (7)本基金投资于兼并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具过火四肢原 始权益东说念主的资产支捏证券占基金资产净值的比例系数不得超越 10%，国债、中央 银行单子、政策性金融债券除外；   (8)除发生巨额赎回、连气儿 3 个交游日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个交游 日累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交游日均不                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 得超越基金资产净值的 20%；   (9)本基金捏有的沿途资产支捏证券，其市值不得超越基金资产净值的 20%， 中国证监会模范的特殊品种除外；   (10)本基金捏有的兼并（指兼并信用级别）资产支捏证券的比例，不得超越 该资产支捏证券范围的 10%；   (11)本基金投资于兼并原始权益东说念主的各种资产支捏证券的比例，不得超越基 金资产净值的 10%；本基金管理东说念主管理的沿途证券投资基金投资于兼并原始权益 东说念主的各种资产支捏证券，不得超越其各种资产支捏证券系数范围的 10%；   (12)本基金投资的资产支捏证券须具有评级天赋的资信评级机构进行捏续信 用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或特等于 AAA 级的信用级别。本基金捏有的资产支捏证券信用等第下跌、不再妥贴投资模范的， 基金管理东说念主应在评级讲述发布之日起 3 个月内对其给以沿途卖出；   (13)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金资 产净值的比例系数不得超越 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值 的比例系数不得超越 2%；前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、 银行进款、同行存单、联系机构四肢原始权益东说念主的资产支捏证券及中国证监会认 定的其他品种。本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的贸易银行的银行进款 与同行存单的，应当经基金管理东说念主董事会审议批准，联系交游应当事前征得基金 托管东说念主的应允，并四肢紧要事项履行信息暴露模范；   (14)本基金总资产不得超越基金净资产的 140%；   (15)本基金投资于现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产 净值的比例系数不得低于 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等；   (16)本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得超越基金资产净值 的 10%；因证券阛阓波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不符 合该款所模范比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   (17)本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保捏一致；                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   (18)本基金管理东说念主管理的沿途货币阛阓基金投资兼并贸易银行的银行进款 过火刊行的同行存单与债券，不得超越该贸易银行最近一个季度末净资产的   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的约定。时间，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合同的约 定。除上述第（1）、（12）、（15）、（16）、（17）项外，因证券阛阓波动、 证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资不妥贴基 金合同约定的投资比例模范的，基金管理东说念主应当在 10 个交游日内进行调整。如 果法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的模范为 准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金不再受联系 限制。   (1)股票；   (2)可颐养债券、可交换债券；   (3)以依期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已插足临了一个利率调整期 的除外；   (4)信用等第在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资器具；   (5)中国证监会、中国东说念主民银行收敛投资的其他金融器具。   如法律法则或监管部门取消上述限制性模范，如适用于本基金，则本基金不 受上述模范的限制。   为看重基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背模范向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有模范的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱过火他不高洁的证券交游行为；   （7）依照法律法则关系模范，由中国证监会模范收敛的其他行为。                                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、施行 控制东说念主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当妥贴本基金的投资方针和投资策略，遵命基金 份额捏有东说念主利益优先原则，驻防利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照阛阓平正合理价钱推行。联系交游必须事前得到基金托管东说念主应允，并按法律 法则给以暴露。紧要关联交游应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消上述收敛性模范，如适用于本基金，则本 基金可不受上述模范的限制。   （五）事迹相比基准   本基金事迹相比基准为：银行活期进款利率（税后）   本基金为货币阛阓基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标 的、投资方针及流动性特征，本基金考中同期银行活期进款利率四肢本基金的业 绩相比基准。   如果法律法则或改日阛阓发生变化导致此事迹相比基准不再适用，或中国东说念主 民银行调整或住手该基准利率的发布，或有其他代表性更强、更科学客不雅的或者 更能为阛阓宽广接受的事迹相比基准适用于本基金时，本基金管理东说念主可依据看重 基金份额捏有东说念主正当权益的原则，经与基金托管东说念主协商一致，无需召开基金份额 捏有东说念主大会，根据施行情况对事迹相比基准进行相应调整并实时公告。   （六）风险收益特征   本基金为货币阛阓基金，为证券投资基金中的低风险品种。本基金持久的风 险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金、债券型基金。   （七）投资组合平均剩余期限和平均剩孑遗续期限的贪图   （1）平均剩余期限（天）的贪图公式为：   ? 投资于金融器具产生的资产 ? 剩余期限 - ? 投资于金融器具产生的欠债 ? 剩余期限 + ? 债券正回购 ? 剩余期限              投资于金融器具产生的资产-投资于金融器具产生的欠债 +债券正回购   （2）平均剩孑遗续期限（天）的贪图公式为：                                             诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）  ? 投资于金融器具产生的资产 ? 剩孑遗续期限 - ? 投资于金融器具产生的欠债 ? 剩孑遗续期限 + ? 债券正回购 ? 剩孑遗续期限                 投资于金融器具产生的资产 -投资于金融器具产生的欠债 +债券正回购  其中：   投资于金融器具产生的资产包括现款类资产（含银行进款、清理备付金、交 易保证金、证券清理款、买断式回购践约金）                    、一年以内（含一年）的银行依期 进款、大额存单、同行存单、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、期限在 一年以内（含一年）的逆回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行单子、买 断式回购产生的待回购债券、或中国证监会允许投资的其他固定收益类金融工 具。   投资于金融器具产生的欠债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断 式回购产生的待返售债券等。   给与“摊余成本法”贪图的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式 债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。   （1）银行活期进款、清理备付金、交游保证金的剩余期限和剩孑遗续期限 为 0 天；证券清理款的剩余期限和剩孑遗续期限以贪图日死党收日的剩余交游日 天数贪图；   （2）一年以内（含一年）的银行依期进款、同行存单的剩余期限和剩孑遗 续期限以贪图日至条约到期日的施行剩余天数贪图；有进款期限，根据条约可提 前支取且莫得利息耗费的银行进款，剩余期限和剩孑遗续期限以贪图日至条约到 期日的施行剩余天数贪图；银行通知进款的剩余期限和剩孑遗续期限以进款条约 中约定的通知期贪图；   （3）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指贪图日至债券到期日为止 所剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限 以贪图日至下一个利率调整日的施行剩余天数贪图；允许投资的可变利率或浮动 利率债券的剩孑遗续期限以贪图日至债券到期日的施行剩余天数贪图；   （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以贪图日至 回购条约到期日的施行剩余天数贪图；   （5）中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以贪图日至中央银行单子到 期日的施行剩余天数贪图；                                  诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）      （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债 券的剩余期限；      （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以贪图日至 回购条约到期日的施行剩余天数贪图；      （8）对其它金融器具，本基金管理东说念主将基于审慎原则，根据法律法则或中 国证监会的模范、或参照行业公认的方法贪图其剩余期限和剩孑遗续期限。      平均剩余期限和平均剩孑遗续期限的贪图结果保留至整数位，少量点后四舍 五入。如法律法则或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限贪图方法另有模范的 从其模范。      （八）基金管理东说念主代表基金摆布债权东说念主权利的处理原则及方法      基金管理东说念主将按照国度关系模范代表本基金零丁摆布所投资证券项下得权 利，保护基金份额捏有东说念主的利益。基金管理东说念主在代表基金摆布所投资证券项下权 利时应死守以下原则：      （九）基金的投资组合讲述      基金管理东说念主的董事会及董事保证本讲述所载贵府不存在伪善纪录、误导性陈 述或紧要遗漏，并对其内容的实在性、准确性和好意思满性承担个别及连带办事。      基金托管东说念主交通银行股份有限公司根据基金合同模范，复核了本讲述中的财 务筹备、净值通晓和投资组合讲述等内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导 性述说或者紧要遗漏。      本投资组合讲述内容节选自《诺德货币阛阓基金 2024 年第 2 季度讲述》， 结果日历为 2024 年 6 月 30 日，本讲述所列财务数据未经审计。 序号            时势              金额（元）         占基金总资产的比例（%）      其中：债券               5,219,383,586.69            43.74         资产支捏证券                         -                 -      其中：买断式回购的买入返售金融资产                 -                 -                                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 序号                  时势                  占基金资产净值的比例（%）               其中：买断式回购融资                                            -                                                             占基金资产净值 序号                  时势                  金额（元）                                                            的比例（%）               其中：买断式回购融资                                -           - 注：讲述期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为讲述期内每个交游日融资余额占资 产净值比例的随意平均值。 债券正回购的资金余额超越基金资产净值的 20%的讲解         本讲述期内本货币阛阓基金债券正回购的资金余额未超越资产净值的 20%。 时势                                  天数 讲述期末投资组合平均剩余期限                                                     73 讲述期内投资组合平均剩余期限最高值                                                  75 讲述期内投资组合平均剩余期限最低值                                                  30 讲述期内投资组合平均剩余期限超越 120 天情况讲解         在本讲述期内本货币阛阓基金投资组合平均剩余期限未超越 120 天。                              各期限资产占基金资产 各期限欠债占基金资产 序号               平均剩余期限                               净值的比例（%）   净值的比例（%）         其中：剩孑遗续期超越 397 天的浮                                                     -               -         动利率债         其中：剩孑遗续期超越 397 天的浮                                                     -               -         动利率债         其中：剩孑遗续期超越 397 天的浮                                                     -               -         动利率债         其中：剩孑遗续期超越 397 天的浮                                                     -               -         动利率债                                                      诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）          其中：剩孑遗续期超越 397 天的浮                                                             -            -          动利率债                   系数                                  101.87          3.56         在本讲述期内本货币阛阓基金投资组合平均剩孑遗续期未超越 240 天。 序号            债券品种               摊余成本（元）               占基金资产净值比例（%）            其中：政策性金融            债            剩孑遗续期超越            债券 细 序号        债券代码         债券称号       债券数目（张）摊余成本（元）占基金资产净值比例（%）                          CD020                           CD089                          CD169                          CD029                          CD085                          CD144                           CD090                                             诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）                      CD189                       CD194                          时势                              偏离情况 讲述期内偏离度的完全值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                         0 讲述期内偏离度的最高值                                                     0.0494% 讲述期内偏离度的最低值                                                     0.0233% 讲述期内每个办事日偏离度的完全值的随意平均值                                          0.0335% 讲述期内负偏离度的完全值达到 0.25%情况讲解      本讲述期内本货币阛阓基金不存在负偏离度的完全值达到 0.25%的情况。 讲述期内正偏离度的完全值达到 0.5%情况讲解      本讲述期内本货币阛阓基金不存在正偏离度的完全值达到 0.5%的情况。  券投资明细      本基金本讲述期末未捏有资产支捏证券。      鉴于货币阛阓基金的特色，本基金给与摊余成本法贪图基金资产净值，即本基金按捏有 债券投资的票面利率或约定利率逐日计提应收利息，并按施行利率法在其剩余期限内摊销其 买入时的溢价或折价，以摊余的成本贪图基金资产净值。 为了幸免给与摊余成本法贪图的基金资产净值与按阛阓利率或交游市价贪图的基金资产净 值发生紧要偏离，从而对基金捏有东说念主的利益产生稀释或抵挡正的结果，基金管理东说念主给与“影 子订价”，即于每一计价日给与阛阓利率和交游价钱对基金捏有的计价对象进行从头评估， 当基金资产净值与其他可参考公允价值筹备产生紧要偏离的，应按其他公允价值筹备对组合 的账面价值进行调整，调整差额阐明为“公允价值变动损益”，并按其他公允价值筹备进行 后续计量。如基金份额净值还原至 1.00 元，可还原使用摊余成本法估算公允价值。如有确 凿字据标明按上述模范不可客不雅响应基金资产公允价值的，基金管理东说念主可根据具体情况，在 与基金托管东说念主商议后，按最能响应基金资产公允价值的方法估值。 查，或在讲述编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形      本基金本讲述期末按公允价值占基金资产净值比例投资的前十名证券刊行主体中，23                                     诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 中国银行 CD020 的刊行主体中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）、24 青岛农商 行 CD089、24 青岛农商行 CD090 的刊行主体青岛农村贸易银行股份有限公司（以下简称“青 岛农商行”）存在被监管公开处罚的情形。   根据 2023 年 12 月 28 日的行政处罚决定，中国银行因：一、部分枢纽信息系统识别不 全面，灾备斥地和横祸还原才调不妥贴监管要求；二、枢纽信息系统投产及变更未向监管部 门讲述，且投产及变更持久不范例激励枢纽信息系统较大及以上突发事件；三、信息系统运 行风险识别不到位、处置不足时，激励枢纽信息系统紧要突发事件；四、监管观念整改落实 不到位，激励枢纽信息系统紧要突发事件；五、信息科技外包管理不审慎；六、网络安全域 未开展安全评估，网络架构紧要变更未开展风险评估且未向监管部门讲述；七、信息系统突 发事件定级不准确，导致未按监管要求上报；八、迟报枢纽信息系统紧要突发事件；九、错 报漏报监管模范化（EAST）数据，被国度金融监督管理总局罚金 430 万元。   根据 2024 年 4 月 3 日的行政处罚决定，中国银行因办理平日时势资金收付，未对交游 单证的实在性过火与外汇相差的一致性进行合理审查，被国度外汇管理局北京市分局处 40 万元东说念主民币罚金，充公罪犯所得 2236.13 元东说念主民币。   根据 2024 年 1 月 2 日的行政处罚决定，青岛农商行因监管模范化（EAST）数据错报漏 报，被国度金融监督管理总局青岛监管局罚金东说念主民币三十万元。   对 23 中国银行 CD020、24 青岛农商行 CD089、24 青岛农商行 CD090 的投资决策模范的 讲解：   本基金管理东说念主觉得联系处罚对以上银行偿付才调影响较小，风险可控。咱们对该证券的 投资严格推行里面投资决策历程,妥贴法律法则和公司轨制的模范。   除上述情况外，本讲述期内基金投资的前十名证券的刊行主体无被监管部门立案打听的 情况，无在讲述编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情况。  序号             称号                     金额（元）                                                   诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）    由于四舍五入的原因，分项之和与系数项之间可能存在尾差。                         第十部分 基金的事迹     本基金管理东说念主依照坚守包袱、教师信用、勤苦尽责的原则管理和运用基金资 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其未 来通晓。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。 月 30 日）历史各时候段基金份额净值增长率过火与同期事迹相比基准收益率的 相比：                                 诺德货币 A                                                       事迹相比                              净值收益           事迹相比                    净值收益率                              基准收益         阶段                   率模范差           基准收益                ①－③       ②－④                      ①                                率模范差                               ②              率③                                                        ④ 金合同奏效日）至           1.3555%   0.0021%        0.2343%   0.0000%   1.1212%   0.0021%                                                   诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）                                 诺德货币 B                                                       事迹比                              净值收            事迹相比      较基准                    净值收益率       阶段                     益率标            基准收益      收益率       ①－③       ②－④                      ①                              准差②             率③       模范差                                                        ④ 金合同奏效日）至           1.5156%   0.0021%        0.2343%   0.0000%   1.2813%   0.0021% 注：①本基金的利润分派方式是“逐日分派、按日支付”。     ②本基金的事迹相比基准为：银行活期进款利率（税后）。 率变动的相比                                      诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 注：本基金成立于 2016 年 5 月 5 日，图示时候段为 2016 年 5 月 5 日至 2024 年 6 月 30 日。 本基金建仓期为 2016 年 5 月 5 日至 2016 年 11 月 4 日，讲述期收尾资产配置比例妥贴本基 金基金合同模范。                           诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）              第十一部分 基金的财产      （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以过火他投资所形成的价值总和。      （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据联系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独 立。      （四）基金财产的撑捏和贬责   本基金财产零丁于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主撑捏。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其本身的法律办事，其债权东说念主不得对本基金财产摆布请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的模范贬责外，基金财产不得被处 分。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章斥逐、被照章废除或者被照章宣告歇业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清招待产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）             第十二部分 基金资产的估值   本基金通过逐日贪图基金收益并分派的方式，使基金份额净值保捏在东说念主民币   （一）估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交游气象的交游日以及国度法律法则 模范需要对外暴露每万份基金已完结收益及 7 日年化收益率的非交游日。   （二）估值对象   基金所领有的各种证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法 利率或条约利率并接洽其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按施行利率法摊 销，逐日计提损益。本基金不给与阛阓利率和上市交游的债券和单子的市价贪图 基金资产净值。 价贪图的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额捏有东说念主的利益产生稀释和 抵挡正的结果，基金管理东说念主于每一估值日，给与估值本事，对基金捏有的估值对 象进行从头评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”贪图的基金资产净值与“影 子订价”确定的基金资产净值负偏离度的完全值达到 0.25%时，基金管理东说念主应当 在 5 个交游日内将负偏离度完全值调整到 0.25%以内。当正偏离度完全值达到 整到 0.5%以内。当负偏离度完全值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当使用风险准备 金或者固有资金弥补潜在资产耗费，将负偏离度完全值控制在 0.5%以内。当负 偏离度完全值连气儿两个交游日超越 0.5%时，基金管理东说念主应当给与公允价值估值 方法对捏有投资组合的账面价值进行调整，或者采选暂停接受整个赎回央求并终 止基金合同进行财产清理等措施。                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 基金财产进行估值，均应被觉得给与了适当的估值方法。如有可信字据标明按上 述方法进行估值不可客不雅响应其公允价值的，基金管理东说念主可根据具体情况与基金 托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 按国度最新模范估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法则的模范或者未能充分看重基金份额捏有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据关系法律法则，基金资产净值贪图、各种基金份额的每万份基金已完结 收益及 7 日年化收益率和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基金的基金 管帐办事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关系的管帐问题，如经联系各 方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的观念，按照基金管理东说念主对各种基 金份额的每万份基金已完结收益及 7 日年化收益率的贪图结果对外给以公布，由 此给基金份额捏有东说念主和基金形成的耗费以及因该交游日基金资产净值贪图顺延 过失而引起的耗费，由基金管理东说念主负责赔付。   （四）估值模范 现收益，精准到少量点后第 4 位，少量点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分派 是按日结转份额的，7 日年化收益率所以最近 7 日(含节沐日)的每万份基金已实 现收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内少量点后第 4 位四舍 五入。国度另有模范的，从其模范。 或本基金合同的模范暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值 后，将估值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外 公布。   （五）估值过失的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采选必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金资产的计价导致每万份基金已完结收益少量点后 4 位                           诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 内（含第 4 位）或 7 日年化收益率百分号内少量点后 3 位以内（含第 3 位）发生 差错时，视为估值过失。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主本身的罪过形成估值过失，导致其他当事东说念主遭受耗费的，罪过 的办事东说念主应当对由于该估值过失遭受损不当事东说念主(“受损方”)的径直耗费按下述 “估值过失处理原则”给予抵偿，承担抵偿办事。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据贪图差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因本事原因引起的差错，若 系同行业现存本事水平不可预感、不可幸免、不可克服，则属不可抗力，按照下 述模范推行：   由于不可抗力原因形成投资东说念主的交游贵府灭失或被过失处理或形成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担抵偿办事，但因该差 错取得欠妥得利确当事东说念主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主形成耗费机，估值过失办事方应及 时谐和各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失办事方承担； 由于估值过失办事方未实时更正已产生的估值过失，给当事东说念主形成耗费的，由估 值过失办事方对径直耗费承担抵偿办事；若估值过失办事方照旧积极谐和，而况 有协助义务确当事东说念主有鼓胀的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值过失办事方嘱咐更正的情况向关系当事东说念主进行阐明，确保估值过失已得 到更正。   （2）估值过失的办事方对关系当事东说念主的径直耗费负责，分歧蜿蜒耗费负责， 而况仅对估值过失的关系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过失而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值过失办事方仍嘱咐估值过失负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还 或不沿途返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益耗费(“受损方”)，则估值过失办事 方应抵偿受损方的耗费，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事                        诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 东说念主享有要求录用欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿额加上照旧获取的欠妥得 利返还的总和超越其施行耗费的差额部分支付给估值过失办事方。   （4）估值过失调整给与尽量还原至假设未发生估值过失的正确情形的方式。   估值过失被发现后，关系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值过失发生 的原因确定估值过失的办事方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失形成的耗费 进行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的办事方进行 更正和抵偿耗费；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过失的更正向关系当事东说念主进行阐明。   （1）基金资产净值、各种基金份额的每万份基金已完结收益及 7 日年化收 益率贪图出现过失时，基金管理东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主，并采选 合理的措施退让耗费进一步扩大。   （2）过失偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；过失偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东说念主 应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有模范的，从其模范处理。   （六）暂停估值的情形 格且给与估值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认的；                        诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   （七）基金净值的阐明   基金资产净值、各种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率由 基金管理东说念主负责贪图，基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个绽放日交 易收尾后贪图当日的基金资产净值、各种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主复核阐明后发送给基金管理东说念主， 由基金管理东说念主给以公布。   （八）特殊情况的处理 时，所形成的纰缪不四肢基金资产估值过失处理。 等，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然照旧采选必要、适当、合理的措施进行查验， 但未能发现过失的，由此形成的基金资产估值过失，基金管理东说念主和基金托管东说念主免 除抵偿办事。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要的措施拖沓或扬弃由 此形成的影响。                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）           第十三部分 基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额；基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   （二）收益分派原则   本基金收益分派应遵命下列原则： 已完结收益为基准，为投资东说念主逐日贪图当日收益并分派，按日进行支付。投资东说念主 当日收益分派的贪图保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位按去尾原则处理，因 去尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止； 零时，为投资东说念主记正收益；若当日已完结收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若 当日已完结收益便是零时，当日投资东说念主不记收益； (即红利转基金份额)方式，投资东说念主可通过赎回基金份额获取现款收益；若投资东说念主 在当日收益支付时，其当日净收益大于零时，则为投资东说念主增多相应的基金份额， 其当日净收益为零，则保捏投资东说念主基金份额不变，若当日净收益小于零，则缩减 投资东说念主基金份额。若投资东说念主赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为 负值，则从投资东说念主赎回基金款中扣除； 赎回的基金份额自下一个办事日起，不享有基金的收益分派权益； 情况下，基金管理东说念主可调整本基金的基金收益分派原则和支付方式，不需召开基 金份额捏有东说念主大会；                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   （三）收益分派有筹备   基金收益分派有筹备由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核后确定，基金管 理东说念主不另行公告基金收益分派有筹备。   （四）收益分派的时候和模范   本基金每个办事日进行收益分派。每个绽放日公告前一个绽放日各种基金份 额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日结 束后第二个当然日，暴露节沐日历间的各种基金份额的每万份基金已完结收益和 节沐日临了一日各种基金份额的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个绽放日的各 类基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。经中国证监会应允，可 以适当蔓延贪图或公告。法律法则另有模范的，从其模范。   本基金逐日例行对完结的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，逐日例行的 收益结转不再另行公告。   （五）本基金各种基金份额每万份基金已完结收益及7日年化收益率的贪图 见基金合同第十八部分。                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）            第十四部分 基金的用度和税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的贪图 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日贪图，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5 个办事 日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等,支付 日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.07%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.07%÷当年天数                             诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日贪图，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5 个办事 日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。      本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类左迁为 A 类 的基金份额捏有东说念主，年销售服务费率应自其左迁后的下一个办事日起适用 A 类基 金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额捏有东说念主，年销售服务费率应自其升级后的下一个办事日起享受 B 类 基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的贪图公式交流，具体如下：      H＝E×年销售服务费率÷当年天数      H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费      E 为前一日该类基金份额的基金资产净值      基金销售服务费逐日计提，按月支付。于次月首日起 5 个办事日内从基金财 产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支 付。      上述“（一）基金用度的种类中第 4－10 项用度”，根据关系法则及相应协 议模范，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。      （三）不列入基金用度的时势   下列用度不列入基金用度： 基金财产的耗费； 目。      （四）基金税收                       诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。                           诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）            第十五部分 基金的管帐与审计      （一）基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度暴露； 管帐核算，按照关系模范编制基金管帐报表； 并以托管条约约定的方式阐明。      （二）基金年度审计 联系业务经历的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换管帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。                             诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）             第十六部分 基金的信息暴露      （一）本基金的信息暴露应妥贴《基金法》、                         《运作办法》、                               《信息暴露办法》、 《基金合同》过火他关系模范。联系法律法则对于信息暴露的暴露方式、登载媒 介、报备方式等模范发生变化时，本基金从其最新模范。      （二）信息暴露义务东说念主      本基金信息暴露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主 大会的基金份额捏有东说念主等法律法则和中国证监会模范的当然东说念主、法东说念主和罪犯东说念主组 织。   本基金信息暴露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为压根起点，按照法律 法则和中国证监会的模范暴露基金信息，并保证所暴露信息的实在性、准确性、 好意思满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息暴露义务东说念主应当在中国证监会模范时候内，将应予暴露的基金信 息通过中国证监会指定媒介暴露，并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定 的时候和方式查阅或者复制公开暴露的信息贵府。      （三）本基金信息暴露义务东说念主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列行动：      （四）本基金公开暴露的信息应给与中语文本。如同期给与外文文本的，基 金信息暴露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。      本基金公开暴露的信息给与阿拉伯数字；除特等讲解外，货币单元为东说念主民币 元。                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   （五）公开暴露的基金信息   公开暴露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明 确基金份额捏有东说念主大会召开的功令及具体模范，讲解基金居品的特色等触及基金 投资者紧要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募讲解书应当最大限制地暴露影响基金投资者决策的沿途事项， 讲解基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特色、风险揭示、信息披 露及基金份额捏有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募讲解书的信息 发生紧要变更的，基金管理东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募讲解书并登载 在指定网站上；基金招募讲解书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新 一次。基金阻隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募讲解书。   （3）基金居品贵府概若是基金招募讲解书的撮要文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。基金合同奏效后，基金居品贵府概要的信息发生紧要变更 的，基金管理东说念主应当在三个办事日内，更新基金居品贵府概要，并登载在指定网 站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府概要其他信息发生变更的，基 金管理东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金居品资 料概要。   （4）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产撑捏及基金 运作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募讲解书、《基金合同》撮要登载在指定媒介上；基金管理东说念主、基金托 管东说念主应当将《基金合同》、基金托管条约登载在网站上。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募讲解书确当日登载于指定媒介上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》奏效公告。                                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   （1）本基金的基金合同奏效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基 金管理东说念主将至少每周在指定网站暴露一次各种基金份额的每万份基金已完结收 益和 7 日年化收益率；在脱手办理基金份额申购或者赎回当日，暴露基金合同生 效至前一日历间的各种基金份额每万份基金已完结收益、前一日的 7 日年化收益 率。   各种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率的贪图方法如下：   某类基金份额的每万份基金已完结收益＝当日该类基金份额的已完结收益/ 当日该类基金份额总额×10000 出的年收益率。贪图公式为：                 ?? ? 7 ?     Ri ? ?                                               ??                  ? ?? ?1+        ??        ? 1? ?100%                    ? i=1 ? 10000 ? ?   其中，Ri 为最近第 i 个当然日(包括贪图当日)的每万份基金已完结收益。   每万份基金已完结收益给与四舍五入保留至少量点后第 4 位，7 日年化收益 率给与四舍五入保留至百分号内少量点后第 3 位。   （2）在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主将在不晚于每个开 放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露绽放日各种基 金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，于节沐日 收尾后第 2 个当然日，公告节沐日历间的各种基金份额的每万份基金已完结收 益、节沐日临了一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个办事日的各种基金 份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。经中国证监会应允，不错适 当蔓延贪图或公告。法律法则另有模范的，从其模范。   （3）基金管理东说念主将在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站披 露半年度和年度临了一日各种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收 益率。      基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年                        诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 度讲述登载于指定网站上，并将年度讲述教唆性公告登载在指定报刊上。基金年 度讲述中的财务管帐讲述应当经过具有证券、期货联系业务经历的管帐师事务所 审计。   基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将 中期讲述登载在指定网站上，并将中期讲述教唆性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度讲述， 将季度讲述登载在指定网站上，并将季度讲述教唆性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不足 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度讲述、中 期讲述或者年度讲述。   本基金应当在年度讲述、中期讲述中，至少暴露讲述期末基金前 10 名基金 份额捏有东说念主的类别、捏有份额及占总份额的比例等信息。   基金运作时间，如讲述期内出现单一投资者捏有基金份额达到或超越基金总 份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在基金依期报 告“影响投资者决策的其他枢纽信息”项下暴露该投资者的类别、讲述期末捏有 份额及占比、讲述期内捏有份额变化情况及居品的独到风险，中国证监会认定的 特殊情形除外。   基金捏续运作过程中，应当在基金年度讲述和中期讲述中暴露基金组合资产 情况过火流动性风险分析等。   本基金发生紧要事件，关系信息暴露义务东说念主应当在 2 日内编制临时讲述书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金资产净值产生 紧要影响的下列事件：   （1）基金份额捏有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》阻隔、基金清理；   （3）颐养基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金管理东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值                           诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 等事项，基金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理公司变更捏有百分之五以上股权的鼓动、基金管理东说念主的施行 控制东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金管理东说念主的高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部 门负责东说念主发生变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更超越百分之五十；   （11）基金管理东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近   （12）触及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （13）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务联系行动受 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托 管业务联系行动受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （14）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、 施行控制东说念主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交游事项，中国证监会另有模范的情形除外；   （15）基金收益分派事项，但基金合同另有约定的除外；   （16）管理费、托管费、销售服务费等用度计提模范、计提方式和费率发生 变更；   （17）基金资产净值估值过失达基金资产净值百分之零点五；   （18）本基金脱手办理申购、赎回；   （19）本基金发生巨额赎回并缓期办理；   （20）本基金连气儿发生巨额赎回并暂停接受赎回央求或减慢支付赎回款项；   （21）本基金暂停接受申购、赎回央求或从头接受申购、赎回央求；   （22）当“摊余成本法”贪图的基金资产净值与“影子订价”确定的基金资 产净值偏离度完全值达到或超越百分之零点五的情形；   （23）调整基金份额类别简直立；   （24）本基金遭受顶点风险情形，基金管理东说念主过火鼓动使用固有资金从本基                           诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 金购买联系金融器具；   （25）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等的紧要事 项；   （26）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的贸易银行的银行进款与同行 存单的情形；   （27）基金信息暴露义务东说念主觉得可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会模范的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在阛阓精炼传的消 息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额捏有东说念主权益的，联系信息暴露义务东说念主洞悉后应当立即对该音尘进行公开澄莹， 并将关系情况立即讲述中国证监会。   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。      基金合同阻隔的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理讲述。基金财产清理小组应当将清理讲述登载在指定网站上， 并将清理讲述教唆性公告登载在指定报刊上。      （六）信息暴露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息暴露管理轨制，指定专门部门及 高等管理东说念主员负责管理信息暴露事务。      基金管理东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开暴露基金信息的管控，并建立基金 明锐信息知情东说念主登记轨制。基金管理东说念主、基金托管东说念主及联系从业东说念主员不得暴露未 公开暴露的基金信息。   基金信息暴露义务东说念主公开暴露基金信息，应当妥贴中国证监会联系基金信息 暴露内容与样式准则等法则的模范。   基金托管东说念主应当按照联系法律法则、中国证监会的模范和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额的每万份基金已完结收益                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 和 7 日年化收益率、基金依期讲述、更新的招募讲解书、基金居品贵府概要、基 金清理讲述等公开暴露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主出具书 面文献或者盖印或者 XBRL 电子方式复核阐明。      基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴荐一家报刊暴露本基金信息。      基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的 基金信息，并保证联系报送信息的实在、准确、好意思满、实时。      为强化投资者保护，培育信息暴露服务质地，基金管理东说念主应当按照中国证监 会模范向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息。      基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求暴露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主培育信息暴露服务的质地。具体要求应当妥贴中 国证监会及自律功令的联系模范。前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不 得从基金财产中列支。      为基金信息暴露义务东说念主公开暴露的基金信息出具审计讲述、法律观念书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。      （七）信息暴露文献的存放与查阅   照章必须暴露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法 规模范将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。      （八）暂停或蔓延信息暴露的情形 资产价值时；                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）              第十七部分 风险揭示   本基金投资过程中面对的主要风险有：阛阓风险、信用风险、管理风险、流 动性风险、本基金的独到风险过火他风险。   （一）阛阓风险   证券阛阓价钱因受多样因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面对潜在 的风险，本基金的阛阓风险开始于基金捏有的资产阛阓价钱的波动，阛阓风险主 要开始于：   国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的变 化对货币阛阓产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生 的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化。基金投 资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利鲠径直影响着 国债的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基金径直投资于债券， 其收益水平会受到利率变化的影响而产生波动。   基金投资的目的是基金资产的保值升值，如果发生通货彭胀，基金投资于证 券所获取的收益可能会被通货彭胀对消，从而影响基金资产的保值升值。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行挪动关系的风险，单一的 久期筹备并不可充分响应这一风险的存在。   阛阓利率下跌将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上 升所带来的价钱风险互为消长。                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）      （二）信用风险   信用风险主要指债券、资产支捏证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用 现象恶化，到期不可履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交游 敌手方发生交游走嘴或者基金捏仓债券的刊行东说念主断绝支付债券本息，导致基金财 产耗费。      （三）管理风险   基金管理东说念主的专科技能、研究才调及投资管理水平径直影响到其对信息的占 有、分析和对经济步地、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金管理东说念主的投资管理轨制、风险管理和里面控制轨制是否健全，能否有 效驻防说念德风险和其他合规性风险，以及基金管理东说念主的职业说念德水对等，也会对 基金的风险收益水平形成影响。      （四）流动性风险   流动性风险是指因证券阛阓交游量不足，导致证券不可赶紧、低成土产货变现 的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使莫得鼓胀的现款应付赎回支 付所引致的风险。      本基金主要的流动性风险管理方法讲解      （1）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金投资于期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行 单子、同行存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务 融资器具、资产支捏证券；中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有淡雅流动 性的货币阛阓器具。货币阛阓器具一般投资期限较短，流动性也较好。其中银行 进款分为有提前支取条目和无提前支取条目两类，一般可提前支取的流动性好于 不可提前支取的进款，但可提前支取也要 看是否有特地的附加条目。同行存单 在银行间刊行和交游，单只的刊行金额一般较大，AAA 存单的流动性较好，在 二级阛阓的交游较为活跃。另外，债券回购王人有确定的到期日限制， 到期前无 法为流动性变现提供匡助，但相对其他可投资产来说，债券回购的期限一般也较 短。   （2）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施                        诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   在本基金出现巨额赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合状 况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，对于单个基金份额捏有东说念主当日赎回央求 超越上一绽放日基金总份额 10%以上的部分，将自动进行缓期办理。对于其余当 日非自动缓期办理的赎回央求，应当按单个账户非自动缓期办理赎回央求量占非 自动缓期办理的赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额。   （3）实施备用流动性风险管理器具的情形、模范及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险管理器具，以更好地嘱咐流动性风险。基 金管理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平正对待的前提下，可依照法 律法则及基金合同的约定，概述运用各种流动性风险管理器具，对赎回央求等进 行限定调整，四肢特定情形下基金管理东说念主流动性风险管理的扶助措施，包括但不 限于：1）缓期办理巨额赎回央求；2）暂停接受赎回央求；3）减慢支付赎回款 项；4）收取强制赎回费；5）暂停基金估值，当前一估值日基金资产净值 50%以 上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且给与估值本事仍导致公允价值存在重 大不确定性时，经与基金托管东说念主协商一致，本基金将暂停基金估值。   当基金管理东说念主实施流动性风险管理器具时，可能对投资者产生一定的潜在影 响，包括但不限于不可申购本基金、赎回央求不可阐明或者赎回款项蔓延到账、 收取强制赎回费等。教唆投资者了解本身的流动性偏好、合理作念好投资安排。   （五）操作和本事风险   基金的联系当事东说念主在各业务设施的操作过程中，可能因里面控制不到位或者 东说念主为因素形成操作装假或违背操作规程而引致风险，如越权交游、内幕交游、交 易过失和欺骗等。   此外，在绽放式基金的后台运作中，可能因为本事系统的故障或者差错而影 响交游的正常进行致使导致基金份额捏有东说念主利益受到影响。这种本事风险可能来 自基金管理东说念主、基金托管东说念主、注册登记东说念主、销售机构、证券交游所和证券登记结 算机构等。   （六）合规性风险   指基金管理或运作过程中，违背国度法律、法则或基金合同关系模范的风险。   （七）本基金独到的风险                       诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   本基金投资于货币阛阓器具，基金收益受货币阛阓流动性及货币阛阓利率波 动的影响较大，一方面，货币阛阓利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面， 在为应付基金赎回而卖出证券的情况下，证券交游量不足可能使基金面对流动性 风险，而货币阛阓利率的波动也会影响证券公允价值的变动过火交游价钱的波 动，从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能面对较高流动性风险以及货币 阛阓利率波动的系统性风险。   本基金估值给与“摊余成本法”，当货币阛阓利率波动出现顶点情况，给与 “摊余成本法”贪图的基金资产净值可能会与按阛阓利率和交游市价贪图的基金 资产净值发生紧要偏离。   （八）其他风险 方面不完善而产生的风险； 导致基金资产耗费；                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   第十八部分 基金合同的变更、阻隔与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额 捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主应允后变更并公告，并 报中国证监会备案。 并自决议奏效之日起在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东说念主邻接的；   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东说念主、具有证券、期货联系业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出面前，由基金财产清理小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理讲述；   （5）遴聘管帐师事务所对清理讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 讲述出具法律观念书；   （6）将清理讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派有筹备，将基金财产清理后的沿途剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产清理讲述经具有证券、期 货联系业务经历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理讲述报中国证监会备案后   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东说念主保存期限不少于 15 年。                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）            第十九部分 基金合同的内容撮要   （一）基金合同当事东说念主及权利义务  （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关系模范，基金份额捏有东说念主的 权利包括但不限于： 议事项摆布表决权； 拿告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关系模范，基金份额捏有东说念主的 义务包括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 限办事；                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关系模范，基金管理东说念主的权利 包括但不限于： 管理基金财产； 的其他用度； 违背了《基金合同》及国度关系法律模范，应陈诉中国证监会和其他监管部门， 并采选必要措施保护基金投资者的利益； 获取《基金合同》模范的用度； 实施其他法律行动； 供服务的外部机构； 赎回、颐养和非交游过户的业务功令；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关系模范，基金管理东说念主的义务                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 包括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 筹备方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互零丁，对所管理的不同基金分辩管 理，分辩记账，进行证券投资； 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产； 《基金合同》等法律文献的模范，按关系模范贪图基金资产净值，按关系模范计 算并公告各种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率； 露及讲述义务； 《基金合同》过火他关系模范另有模范外，在基金信息公开暴露前应予守密，不 向他东说念主暴露； 东说念主分派基金收益； 大会或配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 关贵府 15 年以上； 保证投资者大约按照《基金合同》模范的时候和方式，随时查阅到与基金关系的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关系贵府的复印件； 变现和分派； 并通知基金托管东说念主； 权益时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而罢职； 金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产耗费机，基金管理东说念主应为基金份额捏有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 金事务的行动承担办事； 他法律行动； 奏效，基金管理东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期收尾后 20 日内退还基金认购东说念主；   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关系模范，基金托管东说念主的权利 包括但不限于： 管基金财产；                            诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 的其他用度； 合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要耗费的情 形，应陈诉中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益； 算。   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关系模范，基金托管东说念主的义务 包括但不限于： 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基 金财产相互零丁；对所托管的不同的基金分辩确立账户，零丁核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面相互零丁； 不得利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财 产； 管条约》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜； 他关系模范另有模范外，在基金信息公开暴露前给以守密，不得向他东说念主暴露，审 计、法律等外部专科护士人提供的除外；                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 金已完结收益和 7 日年化收益率； 明基金管理东说念主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管条约》的 模范进行；如果基金管理东说念主有未推行《基金合同》及《托管条约》模范的行动， 还应当讲解基金托管东说念主是否采选了适当的措施； 赎回款项； 东说念主大会或配合基金管理东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 分派； 和银行监管机构，并通知基金管理东说念主； 偿办事，其抵偿办事不因其退任而罢职； 务，基金管理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产耗费机，应为基金份额捏有东说念主 利益向基金管理东说念主追偿；   （二）基金份额捏有东说念主大会   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份 额领有对等的投票权。                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   本基金份额捏有东说念主大会未设日常机构。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东说念主大会： 法则要求提高该等报酬模范的除外； 额捏有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额贪图，下同）就兼并事项书面 要求召开基金份额捏有东说念主大会； 捏有东说念主大会的事项。   （2）以下情况在妥贴法律法则及对现存基金份额捏有东说念主利益无本质不利影 响的前提下，可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额捏有 东说念主大会： 现存基金份额捏有东说念主利益无本质不利影响的前提下变更收费方式，调整基金份额 类别确立；                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化； 情形。   （1）除法律法则模范或《基金合同》另有约定外，基金份额捏有东说念主大会由 基金管理东说念主召集。   （2）基金管理东说念主未按模范召集或不可召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主觉得有必要召开基金份额捏有东说念主大会的，应当向基金管理 东说念主冷漠书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理 东说念主，基金管理东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主就兼并事项书面 要求召开基金份额捏有东说念主大会，应当向基金管理东说念主冷漠书面提议。基金管理东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告冷漠提议的基金份 额捏有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额捏有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主冷漠书面提议。基金托 管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告冷漠提议的 基金份额捏有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并见告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主就兼并事项要求 召开基金份额捏有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主王人不召集的，单独或系数 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、搅扰。   （6）基金份额捏有东说念主会议的召集东说念主负责遴荐确定开会时候、地点、方式和                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 权益登记日。   （1）召开基金份额捏有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在指定媒介 公告。基金份额捏有东说念主大和会知应至少载明以下内容： 有用期限等）、投递时候和地点；   （2）采选通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通 知中讲解本次基金份额捏有东说念主大会所采选的具体通信方式、寄予的公证机关过火 筹商方式和筹商东说念主、书面表决观念寄交的截止时候和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金管理东说念主，还应另行书面通知基金托管东说念主到指定地点对 表决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金管理 东说念主到指定地点对表决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另 行书面通知基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决观念的计票进行监督。基 金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决观念的计票进行监督的，不影响表 决观念的计票效率。   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会等基金合同约定的方 式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。基金管理东说念主、基金托管东说念主须为基金 份额捏有东说念主摆布投票权提供便利。   （1）现场开会。由基金份额捏有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权寄予解释委 派代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 捏有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场 开会同期妥贴以下条件时，不错进行基金份额捏有东说念主大会议程：                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予解释妥贴法律法则、                              《基金合同》 和会议通知的模范，而况捏有基金份额的凭证与基金管理东说念主捏有的登记贵府相 符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候的三个月 以后、六个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额捏有东说念主大会。从头召集的 基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额捏有东说念主将其对表决事项的投票以书 面样式在表决截止日畴昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行 表决。   在同期妥贴以下条件时，通信开会的方式视为有用： 公布联系教唆性公告； 为基金管理东说念主）到指定地点对书面表决观念的计票进行监督。会议召集东说念主在基金 托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照 会议通知模范的方式收取基金份额捏有东说念主的书面表决观念；基金托管东说念主或基金管 理东说念主经通知不参加收取书面表决观念的，不影响表决效率； 东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具书面观念或授权他东说念主代表出具书面观念基金份额捏有东说念主所捏有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基 金份额捏有东说念主大会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额捏有东说念主大会。从头召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主径直出具书面观念或授权他东说念主代表出具书面                        诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 观念； 具书面观念的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面观念的代 理东说念主出具的寄予东说念主捏有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予解释妥贴 法律法则、《基金合同》和会议通知的模范，并与基金登记机构记录相符；   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》模范的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额捏有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召荟萃议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事模范   在现场开会的方式下，当先由大会主捏东说念主按照下列第 7 条模范模范确定和公 布监票东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会主捏东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主捏 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主捏；如果基金管理东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东说念主和 代理东说念主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额捏有东说念主 四肢该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份解释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主 姓名（或单元称号）和筹商方式等事项。   在通信开会的情况下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决                        诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计沿途有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和特等决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所模范 的须以特等决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）特等决议，特等决议应当经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所 捏表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 颐养基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、阻隔《基金合同》、本基 金与其他基金合并以特等决议通过方为有用。   基金份额捏有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖字据解释，不然提交 妥贴会议通知中模范的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 妥贴会议通知模范的书面表决观念视为有用表决，表决观念笼统不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面观念的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额 总额。   基金份额捏有东说念主大会的各项提案或兼并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （1）现场开会 应当在会议脱手后文告在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金 份额捏有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金 份额捏有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管理 东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议脱手后 文告在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额捏有东说念主代表担任监票东说念主。 基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。                        诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 公布计票结果。 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主捏东说念主应当就地公布从头清 点结果。 会的，不影响计票的效率。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额捏有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果给与 通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当推行奏效的基金份额捏有东说念主 大会的决议。奏效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金管理 东说念主、基金托管东说念主均有料理力。 条件等模范，但凡径直援用法律法则或监管功令的部分，如将来法律法则或监管 功令修改导致联系内容被取消或变更的，基金管理东说念主提前公告后，可径直对本部 天职容进行修改和调整，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   （三）基金的收益与分派                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额；基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   本基金收益分派应遵命下列原则：   （1）本基金兼并类别内的每份基金份额享有同等分派权；   （2）本基金收益分派方式为红利再投资，免收再投资的用度；   （3）“逐日分派、按日支付”。本基金根据逐日基金收益情况，以每万份 基金已完结收益为基准，为投资东说念主逐日贪图当日收益并分派，按日进行支付。投 资东说念主当日收益分派的贪图保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位按去尾原则处理， 因去尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止；   （4）本基金根据逐日收益情况，将当日收益沿途分派，若当日已完结收益 大于零时，为投资东说念主记正收益；若当日已完结收益小于零时，为投资东说念主记负收益； 若当日已完结收益便是零时，当日投资东说念主不记收益；   （5）本基金逐日进行收益贪图并分派时，逐日收益支付方式只给与红利再 投资(即红利转基金份额)方式，投资东说念主可通过赎回基金份额获取现款收益；若投 资东说念主在当日收益支付时，其当日净收益大于零时，则为投资东说念主增多相应的基金份 额，其当日净收益为零，则保捏投资东说念主基金份额不变，若当日净收益小于零，则 缩减投资东说念主基金份额。若投资东说念主赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收 益为负值，则从投资东说念主赎回基金款中扣除；   （6）当日申购的基金份额自下一个办事日起，享有基金的收益分派权益； 当日赎回的基金份额自下一个办事日起，不享有基金的收益分派权益；   （7）在不违背法律法则、且对现存基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响 的情况下，基金管理东说念主可调整本基金的基金收益分派原则和支付方式，不需召开 基金份额捏有东说念主大会；   （8）法律法则或监管机构另有模范的从其模范。   基金收益分派有筹备由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核后确定，基金管 理东说念主不另行公告基金收益分派有筹备。                           诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）      本基金每个办事日进行收益分派。每个绽放日公告前一个绽放日各种基金份 额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日结 束后第二个当然日，暴露节沐日历间的各种基金份额的每万份基金已完结收益和 节沐日临了一日各种基金份额的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个绽放日的各 类基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。经中国证监会应允，可 以适当蔓延贪图或公告。法律法则另有模范的，从其模范。      本基金逐日例行对完结的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，逐日例行的 收益结转不再另行公告。 基金合同第十八部分。      （四）基金的用度和税收   （1）基金管理东说念主的管理费；   （2）基金托管东说念主的托管费；   （3）销售服务费；   （4）《基金合同》奏效后与基金联系的信息暴露用度；   （5）《基金合同》奏效后与基金联系的管帐师费、讼师费、诉讼费和仲裁 费；   （6）基金份额捏有东说念主大会用度；   （7）基金的证券交游用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金的开户用度、账户看重用度；   （10）按照国度关系模范和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其 他用度。   （1）基金管理东说念主的管理费   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的贪图 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数                             诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）      H 为逐日应计提的基金管理费      E 为前一日的基金资产净值      基金管理费逐日贪图，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5 个办事 日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等,支付 日历顺延。      （2）基金托管东说念主的托管费      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.07%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：      H＝E×0.07%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日贪图，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5 个办事 日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。      （3）基金销售服务费      本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类左迁为 A 类 的基金份额捏有东说念主，年销售服务费率应自其左迁后的下一个办事日起适用 A 类基 金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额捏有东说念主，年销售服务费率应自其升级后的下一个办事日起享受 B 类 基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的贪图公式交流，具体如下：      H＝E×年销售服务费率÷当年天数      H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费      E 为前一日该类基金份额的基金资产净值      基金销售服务费逐日计提，按月支付。于次月首日起 5 个办事日内从基金财 产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支 付。   上述“1、基金用度的种类中第 4－10 项用度”，根据关系法则及相应条约 模范，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。                            诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   下列用度不列入基金用度：   （1）基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度支拨 或基金财产的耗费；   （2）基金管理东说念主和基金托管东说念主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》奏效前的联系用度；   （4）其他根据联系法律法则及中国证监会的关系模范不得列入基金用度的 时势。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。      （五）基金财产的投资处所和投资限制      在保捏基金资产的低风险和高流动性的前提下，力务完结超越事迹相比基准 的投资酬报。      本基金投资对象是具有淡雅流动性的金融器具，包括：      （1）现款；      （2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、 同行存单；      （3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工 具、资产支捏证券；      （4）中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有淡雅流动性的货币阛阓工 具。      法律法则或监管机构允许货币阛阓基金投资其他货币阛阓器具的，在不改变 基金投资方针、不改变基金风险收益特征的条件下，在基金管理东说念主履行适当模范 后，本基金可参与其他货币阛阓器具的投资，不需召开基金份额捏有东说念主大会。      如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当 模范后，不错将其纳入投资范围。                       诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   （1）举座资产配置策略   本基金将通过对宏不雅经济发展态势、金融监管政策、财政与货币政策、阛阓 过火结构变化和短期的资金供需等因素的分析，形成对阛阓短期利率走势的判 断。并在此基础上通过对多样不同类别资产的收益率水平（不同剩余期限到期收 益率、利息支付方式以及再投资便利性）进行分析，结合各种资产的流动性特征 （日均成交量、交游方式、阛阓流量）和风险特征（信用等第、波动性），决定 各种资产的配置比例和期限匹配情况。   （2）类属资产配置策略   类属资产配置是指基金组合在国债、央行单子、债券回购、金融债、短期融 资券及现款等投资品种之间的配置比例。通过对各种别金融器具政策倾向、税收 政策、信用等第、收益率水平、资金供求、流动性等因素的研究判断，给与相对 价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融器具的相反化投资价值，合理配置并灵 活调整不同类属债券在组合中的组成比例，形成合理组合以完结富厚的投资收 益。   （3）个券遴荐策略   本基金将以安全性为优先接洽因素，遴荐央行单子、短期国债和短期融资票 据等高信用等第的券品种进行投资以闪避风险。并将对不同类型债券居品进行相 对价值分析，包括对票息及付息频率、信用风险、隐含期权、债券条目、税赋水 平、阛阓资金结构和流动性等因素进行分析，判断个券的投资价值，考中风险收 益相匹配的券种构建投资组合，以获取不同债券类属之间及不同个券间利差变化 所带来的投资收益。   （4）久期策略   本基金根据对改日短期利率走势的预判，结合货币阛阓基金资产的高流动性 要求过火联系的投资比例模范，动态调整组合的久期，以谋求控制风险，增多或 锁定收益。当预期阛阓收益率水平飞腾时，本基金适当裁减组合久期；当预期市 场收益率水平下跌时，本基金适当增多组合久期。   （5）回购投资策略   本基金基于对资金面走势的判断，遴荐回购品种和期限。若资产配置中有逆 回购，则在判断资金面趋于宽松的情况下，优先进行相对较持久限逆回购配置；                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 反之，则进行相对较短期限逆回购操作。在组合进行杠杆操作时，根据资金面的 松紧，决定正回购的操作期限。   （6）现款流管理策略   本基金将根据对阛阓资金面分析以及对申购赎回变化的动态权衡，通过回购 的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态调整并有用分派基金的现款流，在 保捏充分流动性的基础上争取较高收益。   （1）组合限制 孑遗续期不得超越 240 天； 日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例系数不得低于 10%； 调整：   ①当本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额系数超越基金总份额的 50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得超越 60 天，平均剩孑遗续期不得超越 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内 到期的其他金融器具占基金资产净值的比例系数不得低于 30%。   ②当本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额系数超越基金总份额的 20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得超越 90 天，平均剩孑遗续期不得超越 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内 到期的其他金融器具占基金资产净值的比例系数不得低于 20%； 过该证券的 10%； 本基金投资于具有基金托管东说念主经历的兼并贸易银行的银行进款、同行存单占基金 资产净值的比例系数不得超越 20%，投资于不具有基金托管东说念主经历的兼并贸易银 行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例系数不得超越 5%；                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 延期； 始权益东说念主的资产支捏证券占基金资产净值的比例系数不得超越 10%，国债、中央 银行单子、政策性金融债券除外； 累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交游日均不得 超越基金资产净值的 20%； 中国证监会模范的特殊品种除外； 该资产支捏证券范围的 10%； 金资产净值的 10%；本基金管理东说念主管理的沿途证券投资基金投资于兼并原始权益 东说念主的各种资产支捏证券，不得超越其各种资产支捏证券系数范围的 10%； 用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或特等于 AAA 级的信用级别。本基金捏有的资产支捏证券信用等第下跌、不再妥贴投资模范的， 基金管理东说念主应在评级讲述发布之日起 3 个月内对其给以沿途卖出； 产净值的比例系数不得超越 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值 的比例系数不得超越 2%；前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、 银行进款、同行存单、联系机构四肢原始权益东说念主的资产支捏证券及中国证监会认 定的其他品种。本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的贸易银行的银行进款 与同行存单的，应当经基金管理东说念主董事会审议批准，联系交游应当事前征得基金 托管东说念主的应允，并四肢紧要事项履行信息暴露模范； 净值的比例系数不得低于 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 收申购款等； 的 10%；因证券阛阓波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不符 合该款所模范比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 捏一致； 其刊行的同行存单与债券，不得超越该贸易银行最近一个季度末净资产的 10%；   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的约定。时间，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合同的约 定。除上述第 1）、12）、15）、16）、17）项外，因证券阛阓波动、证券刊行 东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资不妥贴基金合同约 定的投资比例模范的，基金管理东说念主应当在 10 个交游日内进行调整。如果法律法 规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的模范为准。法律法 规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金不再受联系限制。   （2）本基金不得投资于以下金融器具： 期的除外；   如法律法则或监管部门取消上述限制性模范，如适用于本基金，则本基金不 受上述模范的限制。   （3）收敛行动   为看重基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、施行 控制东说念主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当妥贴本基金的投资方针和投资策略，遵命基金 份额捏有东说念主利益优先原则，驻防利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照阛阓平正合理价钱推行。联系交游必须事前得到基金托管东说念主应允，并按法律 法则给以暴露。紧要关联交游应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消上述收敛性模范，如适用于本基金，则本 基金可不受上述模范的限制。   （六）基金资产净值的贪图方法和公告方式   （1）本基金通过逐日贪图基金收益并分派的方式，使基金份额净值保捏在 东说念主民币 1.00 元。该基金份额净值是贪图基金申购与赎回价钱的基础。   （2）每万份基金已完结收益是按照联系法则贪图的每万份基金份额的日已 完结收益，精准到少量点后第 4 位，少量点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分 配是按日结转份额的，7 日年化收益率所以最近 7 日(含节沐日)的每万份基金已 完结收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内少量点后第 4 位四 舍五入。国度另有模范的，从其模范。   （3）各种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率的贪图方法 如下：   某类基金份额的每万份基金已完结收益＝当日该类基金份额的已完结收益/ 当日该类基金份额总额×10000                                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 出的年收益率。贪图公式为：                ?? ? 7 ?     Ri ? ?                                              ??                 ? ?? ?1+        ??        ? 1 ? ?100%                 ? ?     ? 10000 ? ?           ??                     i=1   其中，Ri 为最近第 i 个当然日(包括贪图当日)的每万份基金已完结收益。   每万份基金已完结收益给与四舍五入保留至少量点后第 4 位，7 日年化收益 率给与四舍五入保留至百分号内少量点后第 3 位。   （1）本基金的基金合同奏效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基 金管理东说念主将至少每周在指定网站暴露一次各种基金份额的每万份基金已完结收 益和 7 日年化收益率；在脱手办理基金份额申购或者赎回当日，暴露基金合同生 效至前一日历间的各种基金份额每万份基金已完结收益、前一日的 7 日年化收益 率。   （2）在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主将在不晚于每个开 放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露绽放日各种基 金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，于节沐日 收尾后第 2 个当然日，公告节沐日历间的各种基金份额的每万份基金已完结收 益、节沐日临了一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个办事日的各种基金份 额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。经中国证监会应允，不错适当延 迟贪图或公告。法律法则另有模范的，从其模范。      （3）基金管理东说念主将在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站披 露半年度和年度临了一日各种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收 益率。      （七）基金合同的变更、阻隔与基金财产的清理      （1）变更基金合同触及法律法则模范或本合同约定应经基金份额捏有东说念主大 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份 额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主应允后变更并公告， 并报中国证监会备案。                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   （2）对于《基金合同》变更的基金份额捏有东说念主大会决议自奏效后方可推行， 并自决议奏效之日起在指定媒介公告。   有下列情形之一的，《基金合同》应当阻隔：   （1）基金份额捏有东说念主大会决定阻隔的；   （2）基金管理东说念主、基金托管东说念主职责阻隔，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、 新基金托管东说念主邻接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）联系法律法则和中国证监会模范的其他情况。   （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》阻隔事由之日起 30 个办事日 内成立清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进 行基金清理。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金管理东说念主、基金 托管东说念主、具有证券、期货联系业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者说念主员。   （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的撑捏、清 理、估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （4）基金财产清理模范： 讲述出具法律观念书；   （5）基金财产清理的期限为 6 个月。                           诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分派有筹备，将基金财产清理后的沿途剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金 份额比例进行分派。   清理过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产清理讲述经具有证券、期 货联系业务经历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理讲述报中国证监会备案后   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东说念主保存期限不少于 15 年。   （八）争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主应允，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争 议，如经友好协商未能科罚的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会 其时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各 方当事东说念主具有料理力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时间，《基金合同》当事东说念主应坚守各自的职责，持续赤诚、勤苦、 尽责地履行基金合同模范的义务，看重基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   （九）基金合同存放地及投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公气象和营业气象查阅。                                  诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）          第二十部分 基金托管条约的内容撮要   （一）基金托管条约当事东说念主   称号：诺德基金管理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区富城路 99 号 18 层   法定代表东说念主：潘福祥   树立日历： 2006 年 06 月 08 日   批准树立机关及批准树立文号：中国证监会证监基金字[2006]88 号   组织样式：有限办事公司   注册成本：壹亿元东说念主民币   存续期限：捏续筹备   筹商电话：021-68985199   称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   住所：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120）   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336）   法定代表东说念主：彭纯   成马上间：1987 年 3 月 30 日   批准树立机关及批准树立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东说念主民 银行银发［1987］40 号文   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号   筹备范围：给与公众进款；披发短期、中期和持久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供撑捏箱服务；经国务院银行业 监督管理机构批准的其他业务；筹备结汇、售汇业务。   注册成本：742.62 亿元东说念主民币                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   组织样式：股份有限公司   存续时间：捏续筹备   （二）基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （1）基金托管东说念主根据关系法律法则的模范及《基金合同》和本条约的约定， 对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有淡雅流动性的金融器具，包括： 业存单； 资产支捏证券；   基金托管东说念主对基金管理东说念主业务进行监督和核查的义务自基金合同奏效日起 脱手履行。   （2）基金托管东说念主根据关系法律法则的模范及《基金合同》和本条约的约定， 对基金投资、融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应妥贴以下模范： 孑遗续期不得超越 240 天； 易日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例系数不得低于 10%； 下调整：   ①当本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额系数超越基金总份额的 50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得超越 60 天，平均剩孑遗续期不得超越 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内 到期的其他金融器具占基金资产净值的比例系数不得低于 30%。   ②当本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额系数超越基金总份额的 20%时，                           诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 本基金投资组合的平均剩余期限不得超越 90 天，平均剩孑遗续期不得超越 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内 到期的其他金融器具占基金资产净值的比例系数不得低于 20%； 过该证券的 10%； 本基金投资于具有基金托管东说念主经历的兼并贸易银行的银行进款、同行存单占基金 资产净值的比例系数不得超越 20%，投资于不具有基金托管东说念主经历的兼并贸易银 行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例系数不得超越 5%； 延期； 始权益东说念主的资产支捏证券占基金资产净值的比例系数不得超越 10%，国债、中央 银行单子、政策性金融债券除外； 累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交游日均不得 超越基金资产净值的 20%； 中国证监会模范的特殊品种除外； 该资产支捏证券范围的 10%； 金资产净值的 10%；本基金管理东说念主管理的沿途证券投资基金投资于兼并原始权益 东说念主的各种资产支捏证券，不得超越其各种资产支捏证券系数范围的 10%； 用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或特等于 AAA 级的信用级别。本基金捏有的资产支捏证券信用等第下跌、不再妥贴投资模范的， 基金管理东说念主应在评级讲述发布之日起 3 个月内对其给以沿途卖出；                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 产净值的比例系数不得超越 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值 的比例系数不得超越 2%；前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、 银行进款、同行存单、联系机构四肢原始权益东说念主的资产支捏证券及中国证监会认 定的其他品种。本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的贸易银行的银行进款 与同行存单的，应当经基金管理东说念主董事会审议批准，联系交游应当事前征得基金 托管东说念主的应允，并四肢紧要事项履行信息暴露模范； 净值的比例系数不得低于 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等； 的 10%；因证券阛阓波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不符 合该款所模范比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 捏一致； 其刊行的同行存单与债券，不得超越该贸易银行最近一个季度末净资产的 10%；   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的约定。时间，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合同的约 定。除上述第 1）、12）、15）、16）、17）项外，因证券阛阓波动、证券刊行 东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资不妥贴基金合同约 定的投资比例模范的，基金管理东说念主应当在 10 个交游日内进行调整。法律法则或 监管部门修改或取消上述限制模范时，本基金不受上述投资组合限制并相应修改 其投资组合限制模范。   基金托管东说念主依照上述模范对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。   （3）基金托管东说念主根据关系法律法则的模范及基金合同和本条约的约定，对                           诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 基金投资收敛行动进行监督。 的除外；   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、施行 控制东说念主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当妥贴本基金的投资方针和投资策略，遵命基金 份额捏有东说念主利益优先原则，驻防利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照阛阓平正合理价钱推行。联系交游必须事前得到基金托管东说念主应允，并按法律 法则给以暴露。紧要关联交游应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   如法律法则或监管部门取消上述收敛性模范，如适用于本基金则本基金可不 受上述模范的限制。   （4）基金托管东说念主根据关系法律法则的模范及基金合同和本条约的约定，对 基金管理东说念主参与银行间债券阛阓进行监督。 理东说念主参与银行间阛阓交游时面对的交游敌手资信风险进行监督。                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   基金管理东说念主向基金托管东说念主提供妥贴法律法则及行业模范的银行间阛阓交游 敌手的名单。基金托管东说念主在收到名单后 2 个办事日内电话或回函阐明收到该名 单。基金管理东说念主应依期和不依期对银行间阛阓现券及回购交游敌手的名单进行更 新。基金托管东说念主在收到名单后 2 个办事日内电话或书面回函阐明，新名单自基金 托管东说念主阐明当日奏效。新名单奏效前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算 的交游，仍应按照条约进行结算。 由于交游敌手资信风险引起的耗费,基金管理东说念主应当负责向联系办事东说念主追偿。   （5）基金托管东说念主根据关系法律法则的模范及基金合同和本条约的约定，对 基金管理东说念主遴荐进款银行进行监督。   基金投资银行依期进款的，基金管理东说念主应根据法律法则的模范及基金合同的 约定，确定妥贴条件的整个进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托 管东说念主应据以对基金投资银行进款的交游敌手是否妥贴关系模范进行监督。   本基金投资银行进款应妥贴如下模范： 行进款业务账目及核算的实在、准确。 签订书面条约，明确两边在联系条约签署、账户开设与管理、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献撑捏以及进款证实书的开立、传递、 撑捏等历程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额捏有 东说念主的正当权益。 联系条约、账户贵府、投资指示、进款证实书等关系文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等关系法律法则，以及国度关系账户管理、利率管理、支付结算等 的各项模范。   （6）基金托管东说念主根据关系法律法则的模范及基金合同和本条约的约定，对 基金管理东说念主投资中期单子进行监督                        诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 基金投资中期单子联系流动性风险处置预案提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主对基 金管理东说念主是否死守联系轨制、流动性风险处置预案以及联系投资额度和比例的情 况进行监督。 拟购买中期单子的数目和价钱、应划付的金额等推行指示所需联系信息，并保证 上述信息的实在、准确、好意思满。 有权断绝推行，因断绝推行该指示形成基金财产耗费的，基金托管东说念主不承担办事。   （7）基金托管东说念主根据法律法则的模范及《基金合同》和本条约的约定，对 基金投资其他方面进行监督。 净值贪图、各种基金份额每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率贪图、应收资 金到账、基金用度开支及收入阐明、基金收益分派、联系信息暴露、基金宣传推 介材料中登载基金事迹通晓数据等进行监督和核查。如果基金管理东说念主未经基金托 管东说念主的审核私自将不实的事迹通晓数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东说念主对 此不承担任何办事，并有权在发现后讲述中国证监会。 复兴并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证。对基金托管东说念主按照法则要求 需向中国证监会报送基金监督讲述的，基金管理东说念主应积极配合提供联系数据贵府 和轨制等。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资指示或施行投资运作违背《基金法》过火 他关系法则、《基金合同》和本条约模范的行动，应实时以书面样式通知基金管 理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到通知后应实时查对，并以电话或书面样式向基金 托管东说念主反馈，讲解违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在限期 内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理 东说念主对基金托管东说念主通知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主有权讲述中国                        诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违游记动，应书面通知基金管理东说念主在限期 内纠正，基金管理东说念主对基金托管东说念主通知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托 管东说念主有权按照关系法则要求讲述中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主的指示违背法律、行政法则和其他关系模范，或 者违背《基金合同》约定的，应当断绝推行，立即通知基金管理东说念主，严重违纪的， 则有权按照关系法则要求并实时向中国证监会讲述。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交游模范照旧奏效的指示违背法律、行政法 规和其他关系模范，或者违背《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理东说念主， 严重违纪的，则有权按照关系法则要求并实时向中国证监会讲述。   （三）基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   根据《基金法》过火他关系法则、《基金合同》和本条约模范，基金管理东说念主 对基金托管东说念主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主 是否安全撑捏基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管账户， 是否实时、准确复核基金管理东说念主贪图的基金资产净值和各种基金份额的每万份基 金净收益及七日年化收益率，是否根据基金管理东说念主指示办理清理交收，是否按照 法则模范和《基金合同》模范进行联系信息暴露和监督基金投资运作等行动。   基金管理东说念主依期和不依期地对基金托管东说念主撑捏的基金资产进行核查。基金托 管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交联系贵府以供基金 管理东说念主核查托管财产的好意思满性和实在性，在模范时候内复兴并改正。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主未对基金资产实行分账管理、私自挪用基金资 产、未推行或无故蔓延推行基金管理东说念主资金划拨指示、暴露基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本条约过火他关系模范的，应实时以书面样式通知 基金托管东说念主在限期内纠正，基金托管东说念主收到通知后应实时查对并以书面样式对基 金管理东说念主发出回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促 基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金管理东说念主通知的违纪事项未能在限期内纠正 的，基金管理东说念主应讲述中国证监会。对基金管理东说念主按照法则要求需向中国证监会 报送基金监督讲述的，基金托管东说念主应积极配合提供联系数据贵府和轨制等。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违游记动，应立即讲述中国证监会，同期                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 通知基金托管东说念主在限期内纠正。   （四）基金财产的撑捏   （1）基金托管东说念主应安全撑捏基金财产，未经基金管理东说念主的指示，不得自行 运用、贬责、分派基金的任何资产。   （2）基金财产应零丁于基金管理东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （3）基金托管东说念主按照模范开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管 账户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分辩确立账户，确保基金财产的 好意思满和零丁。   （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产， 应由基金管理东说念主负责与关系当事东说念主确定到账日历并通知基金托管东说念主，到账日基金 资产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东说念主应实时通知基金管理东说念主采选措施 进行催收。由此给基金形成耗费的，基金管理东说念主应负责向关系当事东说念主追偿基金的 耗费。基金托管东说念主对此不承担任何办事。   （6）除依据法律法则和基金合同的模范外，基金托管东说念主不得寄予第三东说念主 托 管基金财产。   基金召募期满或基金管理东说念主决定住手基金发售时之日起 10 日内，召募的基 金份额总额、基金召募金额、基金份额捏有东说念主东说念主数妥贴《基金法》、《运作办法》 等关系模范后，由基金管理东说念主遴聘具有从事证券联系业务经历的管帐师事务所进 行验资，出具验资讲述，出具的验资讲述应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中 国注册管帐师署名有用。验资完成，基金管理东说念主应将召募到的沿途资金存入基金 托管东说念主为基金开立的基金银行进款账户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具联系 解释文献。若基金召募期限届满，未能达到基金合同奏效的条件，由基金管理东说念主 按模范办理退款等事宜。   （1）基金托管东说念主应负责本基金银行进款账户的开立和管理。   （2）基金托管东说念主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行进款账户，                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 并根据中国东说念主民银行模范计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主制作、撑捏 和使用。本基金的一切货币相差行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益，均需通过本基金的银行进款账户进行。   （3）本基金银行进款账户的开立和使用，限于雀跃开展本基金业务的需要。 基金托管东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账户；亦 不得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务除外的行为。   （4）基金托管东说念主不错通过央求通达本基金银行账户的企业网上银行业务进 行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管 资产的资金结算汇划业务。   （5）基金银行进款账户的管理当妥贴《中华东说念主民共和国单子法》、《东说念主民 币银行账户结算管理办法》、《现款管理暂行条例实施详情》、《东说念主民币利率管 理模范》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他模范。   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于雀跃开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管理东说念主不得出借和未经对方应允私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。   基金管理东说念主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超 买。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限办事公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券交游资金的结算。基金托管东说念主以本基金 的口头在托管东说念主处开立基金的证券交游资金结算的二级结算备付金账户。   （1）召募资金教训资后，基金托管东说念主负责向东说念主民银行进行报备，并在备案 通过后在中央国债登记结算有限办事公司和银行间阛阓清理所股份有限公司以 本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券及资金的清 算。基金管理东说念主负责央求基金插足寰球银行间同行拆借阛阓进行交游，由基金管 理东说念主在中外洋汇交游中心开设同行拆借阛阓交游账户。                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   （2）基金管理东说念主代表基金签订寰球银行间债券阛阓债券回购主条约，条约 原来由基金管理东说念主保存。   若中国证监会或其他监管机构在本托管条约签订日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，由基金管理东说念主协助基金托 管东说念主根据关系法律法则的模范和《基金合同》的约定，开立关系账户。该账户按 关系功令使用并管理。   什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的撑捏库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外 机构施行有用控制的本基金资产不承担撑捏办事。   银行进款依期存单等有价凭证由基金托管东说念主负责撑捏。   由基金管理东说念主代表基金签署的与基金关系的紧要合同的原件分辩由基金托 管东说念主、基金管理东说念主撑捏，联系业务模范另有限制除外。除本条约另有模范外，基 金管理东说念主在代基金签署与基金关系的紧要合同期应尽可能保证捏有二份以上的 原来，以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份原来的原件，基金管理东说念主应 实时将原来投递基金托管东说念主处。合同的撑捏期限按照国度关系模范推行。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得逶迤。   （五）基金资产净值贪图和管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金资产净值、各种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率由 基金管理东说念主负责贪图，基金托管东说念主复核。基金管理东说念主应于每个办事日交游收尾后 贪图当日的基金资产净值、各种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收 益率，以约定方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值贪图结果复核后，将复 核结果反馈给基金管理东说念主，由基金管理东说念主给以公布。   本基金按以下方法估值：                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）   （1）本基金估值给与“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票 面利率或条约利率并接洽其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按施行利率法 摊销，逐日计提损益。本基金不给与阛阓利率和上市交游的债券和单子的市价计 算基金资产净值。   （2）为了幸免给与“摊余成本法”贪图的基金资产净值与按阛阓利率和交 易市价贪图的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额捏有东说念主的利益产生稀 释和抵挡正的结果，基金管理东说念主于每一估值日，给与估值本事，对基金捏有的估 值对象进行从头评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”贪图的基金资产净值 与“影子订价”确定的基金资产净值负偏离度的完全值达到 0.25%时，基金管理 东说念主应当在 5 个交游日内将负偏离度完全值调整到 0.25%以内。当正偏离度完全值 达到 0.5%时，基金管理东说念主应当暂停接受申购并在 5 个交游日内将正偏离度完全 值调整到 0.5%以内。当负偏离度完全值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当使用风险 准备金或者固有资金弥补潜在资产耗费，将负偏离度完全值控制在 0.5%以内。 当负偏离度完全值连气儿两个交游日超越 0.5%时，基金管理东说念主应当给与公允价值 估值方法对捏有投资组合的账面价值进行调整，或者采选暂停接受整个赎回央求 并阻隔基金合同进行财产清理等措施。   （3）在职何情况下，基金管理东说念主和基金托管东说念主给与上述（1）-（2）项模范 的方法对基金财产进行估值，均应被觉得给与了适当的估值方法。如有可信字据 标明按上述方法进行估值不可客不雅响应其公允价值的，基金管理东说念主可根据具体情 况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （4）联系法律法则以及监管部门有强制模范的，从其模范。如有新增事项， 按国度最新模范估值。   基金管理东说念主、基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范 以及联系法律法则的模范或者未能充分看重基金份额捏有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商科罚。   基金资产净值、各种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率计 算和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承担。因此，就与本基金关系的管帐问题， 本基金的管帐办事方是基金管理东说念主。如经联系各方在对等基础上充分筹商后，仍 无法达成一致的观念，基金管理东说念主有权按照其对各种基金份额的每万份基金已实                            诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 现收益及 7 日年化收益率的贪图结果对外给以公布，由此给基金份额捏有东说念主和基 金形成的耗费，以及因该交游日基金资产净值贪图顺延过失而引起的耗费，由基 金管理东说念主负责赔付。      基金资产净值、各种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率由 基金管理东说念主负责贪图，基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个绽放日交 易收尾后贪图当日的基金资产净值、各种基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主复核阐明后发送给基金管理东说念主， 由基金管理东说念主给以公布。      （六）基金份额捏有东说念主名册的撑捏      基金管理东说念主可寄予基金登记机构登记和撑捏基金份额捏有东说念主名册。基金份额 捏有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额捏有东说念主的称号和捏有的基金份额。      基金份额捏有东说念主名册，包括基金召募期收尾时的基金份额捏有东说念主名册、基金 权益登记日的基金份额捏有东说念主名册、基金份额捏有东说念主大会登记日的基金份额捏有 东说念主名册、每年临了一个交游日的基金份额捏有东说念主名册，由基金登记机构负责编制 和撑捏，并对基金份额捏有东说念主名册的实在性、好意思满性和准确性负责。      基金管理东说念主应根据基金托管东说念主的要求依期和不依期向基金托管东说念主提供基金 份额捏有东说念主名册。 内向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额捏有东说念主名册； 管东说念主提供由登记机构编制的基金份额捏有东说念主名册； 登记机构编制的基金份额捏有东说念主名册； 一致后，由基金管理东说念主向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额捏有东说念主名 册。   基金托管东说念主以电子版样式妥善撑捏基金份额捏有东说念主名册，并依期刻成光盘备 份，保存期限为 15 年。基金托管东说念主不得将所撑捏的基金份额捏有东说念主名册用于基                         诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 金托管业务除外的其他用途，并应死守守密义务。若基金管理东说念主或基金托管东说念主由 于本身原因无法妥善撑捏基金份额捏有东说念主名册，应按关系法则模范各自承担相应 的办事。   （七）争议科罚方式   联系各方当事东说念主应允，因本条约而产生的或与本条约关系的一切争议，应通 过友好协商或者统一科罚。托管条约当事东说念主不肯通过协商、统一科罚或者协商、 统一不成的，任何一方当事东说念主均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 根据该会其时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是结尾 的，并春联系各方当事东说念主均有料理力。仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，联系各方当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，持续 赤诚、勤苦、尽责地履行《基金合同》和本条约模范的义务，看重基金份额捏有 东说念主的正当权益。   本条约受中华东说念主民共和国法律统领。   （八）基金托管条约的变更与阻隔   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与《基金合同》的模范有任何破损。修改后的新条约，应报中国证监会 备案。   （1）《基金合同》阻隔；   （2）基金托管东说念主斥逐、照章被废除、歇业，被照章取消基金托管经历或因 其他事由形成其他基金托管东说念主接受基金财产；   （3）基金管理东说念主斥逐、照章被废除、歇业，被照章取消基金管理经历或因 其他事由形成其他基金管理东说念主接受基金管理权。   （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法则模范 的阻隔事项。                             诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）         第二十一部分 对基金份额捏有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额捏有东说念主提供一系列的服务。基金管理东说念主根据基金 份额捏有东说念主的需要和阛阓的变化，有权增多或变更服务时势。主要服务内容如下：   （一）对账单服务   基金投资东说念主对账单包括电子对账单、短信对账单、纸质对账单，服务样式为 账单定制服务。投资东说念主不错根据个东说念主需求，遴荐获取账单的样式。本公司将根据 投资者定制的对账单服务方式提供对账单。   投资东说念主可通过以下路线，遴荐对账单服务样式： 的对账单服务方式。 件或基金账号登录基金账户（运行密码开户证件后六位）插足“服务定制”栏目 进行定制。 （service@nuodefund.com），在邮件中注明开户证件号码、姓名、捏有基金称号、 手机号码或 E-mail 地址，定制短信对账单或邮件对账单（二者可一并定制）。   （二）基金间颐养服务   基金管理东说念主在基金合同奏效后的适其时候将为投资东说念主理理基金间的颐养业 务，具体业务办理时候、业务功令及颐养费率在基金颐养公告中列明。   （三）依期定额投资规划   在本事条件熟练时，基金管理东说念主将利用直销网点或代销网点为投资东说念主提供定 期定额投资的服务。通过依期定额投资规划，投资东说念主不错通过固定的渠说念，依期 定额申购基金份额。该依期定额投资规划的关系功令另行公告。   （四）网络在线服务   通过本基金管理东说念主网站的留言板和客户服务信箱，投资东说念主不错完结在线咨 询、投诉、建议和寻求多样匡助。   基金管理东说念主网站提供了基金公告、投资资讯、搭理刊物、基金学问等多样信                                  诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新） 息，投资东说念主不错根据各自的使用民俗相等绵薄的自行查询或信息定制。   基金管理东说念主网站将为投资东说念主提供基金账户查询、交游明细查询、对账单寄送 方式或频率确立、修改查询密码等服务。   公司网址：www.nuodefund.com   （五）信息定制服务   在本事条件熟练时，基金管理东说念主还可为基金投资东说念主提供通过基金管理东说念主网 站、客户服务中心提交信息定制央求，基金管理东说念主通过手机短讯、E-MAIL 依期 为客户发送所定制的信息，内容包括：每笔交游阐明查询、每月账户余额与损益 查询、最近季度的基金投资组合、公司最新公告、新址品信息暴露、基金年化收 益率查询等。   （六）客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务   投资东说念主拨打客户服务电话可通过自动语音或东说念主工座次获取基金信息查询、账 户信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0009，021-68604888   客户服务传真：021-68985121   （七）投诉受理   投资东说念主不错通过呼唤中心或公司网站，以电子邮件、信件、传真来访等样式， 进行投诉，整个渠说念的投诉设有专东说念主登记，专东说念主处理；普通投诉一个办事日内答 复，紧要投诉五个办事日内复兴。若模范时候内无法处理收场的，应实时复兴进 展现象。   投诉热线：021-68985155   （八）网上开户与交游服务   在本事条件熟练时，诺德基金过火互助机构将为投资东说念主提供绵薄快捷的网上 在线开户交游服务。                                      诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）               第二十二部分 其他应暴露事项 序号           公告事项                  法定暴露方式     法定暴露日历      诺德货币阛阓基金在上海利得基金销                                   证券时报、指定互联                                     网网站       入、依期定额投资）业务的公告      诺德基金管理有限公司对于公司施行             四大报、指定互联网           控制东说念主变更的公告                   网站      诺德基金管理有限公司旗下部分基金             四大报、指定互联网      诺德货币阛阓基金 2023 年第 4 季度报                告      诺德货币阛阓基金 2024 年春节前暂停                                   证券时报、指定互联                                     网网站            资）业务的公告      诺德货币阛阓基金在上海利得基金销                                   证券时报、指定互联                                     网网站       入、依期定额投资）业务的公告      诺德基金管理有限公司对于关闭公司      直销网上交游平台、微信交游平台（诺            四大报、指定互联网      德基金微搭理）开户、认购、申购（含               网站      依期定额投资）、基金颐养业务的公告      诺德基金管理有限公司旗下部分基金             四大报、指定互联网      诺德货币阛阓基金 2024 年晴明节前暂                                   证券时报、指定互联                                     网网站           投资）业务的公告                                      诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）      售有限公司调整大额申购（含颐养转               网网站       入、依期定额投资）业务的公告      诺德基金管理有限公司对于旗下部分                                   四大报、指定互联网                                      网站      公司颐养业务费率优惠行为的公告      诺德基金管理有限公司旗下部分基金             四大报、指定互联网      诺德货币阛阓基金 2024 年第 1 季度报                告      诺德货币阛阓基金在代销渠说念调整大                                   证券时报、指定互联                                     网网站             业务的公告      诺德货币阛阓基金 2024 年做事节前暂                                   证券时报、指定互联                                     网网站           投资）业务的公告      诺德基金管理有限公司对于诺德货币             证券时报、指定互联         阛阓基金关联交游的公告                 网网站      诺德货币阛阓基金 2024 年端午节前暂                                   证券时报、指定互联                                     网网站           投资）业务的公告      诺德基金管理有限公司对于旗下部分                                   四大报、指定互联网                                      网站             教唆性公告      诺德货币阛阓基金（诺德货币 A 份额）          基金居品贵府概要更新      诺德基金管理有限公司基金行业高等             四大报、指定互联网           管理东说念主员变更公告                   网站      诺德基金管理有限公司对于董事变更             四大报、指定互联网              的公告                     网站                                      诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）      诺德基金管理有限公司旗下部分基金             四大报、指定互联网      诺德货币阛阓基金 2024 年第 2 季度报                告      诺德货币阛阓基金调整大额申购（含                                   证券时报、指定互联                                     网网站                告      诺德货币阛阓基金调整大额申购（含                                   证券时报、指定互联                                     网网站                告      诺德基金管理有限公司旗下绽放式基             四大报、指定互联网           金代销机构一览表                   网站      诺德基金管理有限公司旗下部分基金             四大报、指定互联网 注：指定网站包括基金管理东说念主网站、中国证监会基金电子暴露网站。                          诺德货币阛阓基金招募讲解书（更新）           第二十三部分 招募讲解书的存放及查阅方式   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法则模范将本基金招募讲解书置 备于公司住所，以供社会公众查阅、复制，在办公时候内可供免费查阅。投资东说念主 也不错径直登录基金管理东说念主的网站进行查阅。投资东说念主在支付工本费后，可在合理 时候内取得上述文献复印件。对投资东说念主按此种方式所获取的文献过火复印件，基 金管理东说念主和基金托管东说念主应保证与所公告的内容完全一致。               第二十四部分 备查文献   备查文献等文本存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主和销售机构的办公气象和营 业气象，在办公时候内可供免费查阅。   （一）中国证监会准予诺德货币阛阓基金召募注册的文献（证监许可【2016】   （二）《诺德货币阛阓基金基金合同》；   （三）《诺德货币阛阓基金托管条约》；   （四）法律观念书；   （五）基金管理东说念主业务经历批件、营业牌照和公司模范；   （六）基金托管东说念主业务经历批件、营业牌照；   （七）中国证监会要求的其他文献。                              诺德基金管理有限公司                             二〇二四年九月二十八日